疫情催生新投資者「I 世代」!重視學習、盼有工具自行研究

最新調查顯示,美國股市目前有 15% 的投資者是 2020 年才進場,散戶對市場的參與度大增。
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本篇來自合作媒體 MoneyDJ,INSIDE 經授權轉載。

在新冠肺炎(COVID-19)疫情橫掃全球、經濟充滿不確定性、市場劇烈波動的環境中,誕生了全新一代的投資者。最新調查顯示,美國股市目前有 15% 的投資者是 2020 年才進場。這些人並非全是年輕人、也非只關注熱門股。比起 2020 年前就開始投資的股民,新一世代投資人對自身財務及股市的前景更樂觀。

根據嘉信理財(Charles Schwab)8 日發布的最新調查報告,新世代投資者並非全都愛短期冒險策略,他們希望透過學習及專家的指引,做出經過深思熟慮的決策。

嘉信資深執行副總裁兼投資人服務部主管 Jonathan Craig 指出,由於交易成本降低、新興產品與服務讓投資更加簡易方便,以及市場波動帶來投資機會的關係,過去一年來,散戶對市場的參與度大增。新一代投資者「Generation Investor」(簡稱 Gen II 世代)貢獻的成長人數最多,這個族群的歸類依據並非年齡,而是以何時開始投資來分類。

新投資者「I 世代」的特性?

Logica Research 於 2021 年 2 月 1~16 日期間,調查了 1,000 名年齡介於 21~75 歲的美國民眾,並額外調查 200 名 2020 年開始投資的投資人作為對比。結果發現,I 世代的年齡中位數為 35 歲,而 2020 年之前就開始投資的族群、年齡中位數則 48 歲。

值得注意的是,I 世代的年齡分布相當廣泛,51% 屬於千禧世代(指 1980 年代和 1990 年代出生的人)、22% 為 X 世代(指 1965 年~1980 年出生的人)、16% 為 Z 世代(指在 1990 年代末葉至 2000 年代中葉出生的人)、11%為嬰兒潮世代。

I 世代的年所得短少 2 萬美元、達 76,000 美元,半數(51%)是月光族。他們必須克服一些困難才能投資,超過 60% 表示疫情對財務狀況造成打擊。

雖然這個族群因為疫情受創的程度比 2020 年前就開始投資者來得高,他們卻設法把危機變轉機,應用多出來的時間進入市場、打造急用資金(54%)並取得額外收入來源(53%)。另外,41% 說他們會持續追蹤存款及財務狀況,比例高於 2020 年前就開始投資的人(僅 1/3)。

不只如此,I 世代還積極學習投資、尋求專家建議。94% 的受訪者希望取得資訊與工具、自行進行研究。90% 想要透過教育課程精進投資技巧。82% 對投資專家提供的協助與建議感興趣。

展望未來,52% 的 I 世代聲稱,一旦疫情過去,他們會增加儲蓄率。43% 說會增加投資活動,42% 則計畫減少負債。投資決策方面,I 世代認為,第一年投入市場最讓人意外的是,他們學到投資應注重長期投資報酬、而非短期勝利,其投資方法的改變,顯示這個世代著重的是學習。

根據調查,38% 的I 世代已寫下財務計畫,41% 坦承自己並未思考過投資組合的稅務效率(tax-efficiency),51%並不全然了解手續費的運作方式。

責任編輯:MindyLi

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