總市值突破 10 億美元,到底什麼是比特幣?

比特幣雖然虛擬,卻又彷彿千真萬確,匯率突破 100 美元大關,總市值超過 10 億美元,有加拿大少年把房子賣掉不要美元歐元,只要比特幣。還不知道比特幣是何方神聖的讀者,快來看這篇文章吧。
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了解比特幣之前,來回顧一下近期的幾則新聞:

本月 1 號,比特幣的總市值已經突破 10 億美元。

造成比特幣幣值上漲的原因很多,有觀點認為這與美國的量化寬鬆政策及歐元區的經濟不景氣相關——相對於美元和歐元,人們更信任比特幣的價值。上週五每枚比特幣在 Mt. Gox 上的報價第一次突破 92 美元,使得總量約為 1100 萬的比特幣總市值突破 10 億美元。目前,比特幣的價值已經逼近 93 美元,這個數字在一個月前僅為 32 美元,但也是當時的歷史新高。

3 月 22 號的消息,加拿大有位 22 歲小伙子 Taylor More 想把他的祖父母的房子給賣掉,但不接受任何現實的貨幣交易,只收比特幣。那套房產價值 39.5 萬美元,根據當時的匯率,相當於 5500-7000 比特幣,直到現在持有如此多比特幣的人並不多。他向媒體表示:

我想這是提早投入比特幣熱潮的好方法。這是我想到收集比特幣的最好方法了。

2 月 28 號比特幣(Bitcoin)的匯率為 32 美元,創歷史新高。

當時,世界上最大的比特幣交易平台、位於日本的 Mt.Gox 與西雅圖的 CoinLab 公司達成協議,共同管理比特幣在美國和加拿大的交易情況。CoinLab 早前在矽谷獲得了 50 萬美元的風投,因此 Mt.Gox 希望藉合作的機會打入美國市場,增強比特幣消費者們的信心。比特幣的匯率波動極大,此前最高的匯率為 2011 年 6 月的 31.9 美元,同年又跌至歷史新低 2 美元。

圖為比特幣匯率變化,來源為 Wikipedia

看了這麼多新聞,儘管許多新聞裡都有一點點解釋,但是許多人還是不清楚比特幣到底是什麼。

比特幣的前世今生

先簡單介紹一下比特幣:

它以一套編碼系統為基礎,通過複雜地計算而產生。任何人都可以通過相關的軟體「製造」比特幣,然後利用電子簽名的方式來流通,最後透過 P2P 網絡來核查重複消費的情況。

和傳統貨幣最大的不同是,比特幣沒有一個中央發行機構——人們只需要運行比特幣軟件,就可以參與比特幣的製造,這種方式稱為「挖礦」。比特幣是人類歷史上第一次進行去中心化的貨幣系統,而不以對中央發行機構的信任為基礎。

1982 年,一個叫 David Chaum 的人提出一種不可追蹤的密碼學網絡支付系統的設想。到了 1990 年,Chaum 將他的想法擴展為最初的密碼學匿名現金系統,這個系統就是後來所謂的 ecash。

2008 年,一個名叫中本聰(Satoshi Nakamoto)的人發表了一篇論文,論文描述了一種叫作比特幣(Bitcoin)的電子現金系統。2009 年 1 月 3 日,比特幣誕生,中本聰本人發布了開源的第一版比特幣客戶端。2009 年 2 月 11 日 22 點 27 分,中本聰在 P2P 基金會(p2pfoundation)網站上發了一封帖子,正式對外介紹了比特幣。它完全去中心化,沒有中央服務器或者託管方,所有一切都是基於參與者。中本聰在這篇文章中寫道:

傳統貨幣面臨的根本的問題是——信任。央行必須讓人相信它不會讓貨幣貶值,但事實上貶值的結果經常出現。銀行本應該幫我們保管好錢財,並讓這些錢財以電子化的形式流通,但是他們卻隨意放貸,讓這些財富淹沒在泡沫中。

2010 年,比特幣的第一個公定匯率誕生,來源是相關論壇上用戶之間自發產生的交易。第一筆交易是一名用戶用 10000 比特幣購買了一個 Pizza。目前,比特幣最為主要的參考匯率是 Mtgox 交易所內比特幣與美元的成交匯率。

經過計算,我們可以基本確定到 2140 年之前,比特幣的總量為 2100 萬個。為了避免通貨緊縮的現像出現,每個比特幣還可以分割為 10 的 8 次方份。

圖為比特幣總數,來源為 Wikipedia

2010 年末,中本聰完全退出了這一項目,並在網路上消失了。比特幣的官方網站 bitcoin.org 註冊於 2008 年 8 月 18 日,域名和伺服器都託管在芬蘭赫爾辛基的一家小型主機託管商 Louhi Net Oy 那裡。中本聰在 P2P Foundation 上留下的信息顯示他是名日本男性,現年 39 歲,不過有人懷疑中本村是其實是一個俄羅斯駭客,也有人認為他是一個團隊的化名。

比特幣的「淘金熱」

目前已經有許多網站開始接受比特幣交易。包括 Mtgox 以及部分淘寶商店,比特幣兌換實體貨幣的服務也開始出現。也就是說,我們目前可以將比特幣認定為真正的流通貨幣,而非一文不值的虛擬貨幣。

隨著比特幣數量不斷增多,如今要獲得一個比特幣已經十分困難——現在想要通過「挖礦」獲取一枚比特幣,需要多路 AMD Radeon 6990 顯卡異構計算幾天,配置一般的電腦則很可能連續運行 1 年都一無所獲。於是,現在幾乎所有的比特幣「淘金者」都加入了合作掘金的網絡。他們利用分佈式計算的方式更快地挖到「金礦」。

比特幣究竟有多值錢?讓數字來說話吧。

2010 年,一枚比特幣只能兌換 0.5 美分,到了 2011 年 6 月 3 日則可以換到 10.5 美元,漲幅為 200000%。在同年的 7 月 5 日,一枚比特幣已經可以兌換到 13 美元,漲幅提高到了 260000%。

比特幣的算法中規定了單位時間裡所能產生的比特幣的固定數量,而透過「挖礦」獲得比特幣的難度也越來越大,因此通過實體貨幣購買比特幣也是一個重要途徑。作為電子貨幣,除了交換商品之外,比特幣也建立了一套與主權貨幣兌換的機制,以更順暢的流通。於是各種交易平台也就應運而生。

來自愛爾蘭的 James McCarthy 搭建了一個比特幣現貨全球交易平台 Global Bitcoin Stock Exchange,下設五個小公司。除了比特幣兌換,他還嘗試著提供租、借、投資等服務。他是中國境內最早使用比特幣的人。最開始他用自己的電腦「挖礦」,獲得了 1000 塊比特幣,後來將精力轉向了比特幣交易。

現在,除了 Geek 以外,許多從事金融行業的人開始加入手機比特幣的行列,一場浩浩蕩蕩的「淘金運動」已經悄悄拉開了序幕。

概念的遊戲

不得不承認,現在圍繞著比特幣已經誕生了一個行業的雛形,但從本質上講,這股「淘金熱」的背後僅僅只是一個概念罷了,想取代現行的貨幣流通體系更是天方夜譚。

為什麼不可能?換個角度看就可以了。

如果我們將比特幣視作貨幣,那麼如何分配將會成為一個至關重要的問題。因為比特幣本質上不可能做到平均分配,且沒有使用價值,那麼假設比特幣真的取代了現行的貨幣制度,還是需要國家來進行分配,依然需要根據總量來定義額度。

其實比特幣的概念簡單說來,就是描繪了一種全世界所有國家開始停止發行貨幣的景象。這種假設規避了許多問題,卻抽離了政府宏觀調控的智慧,看似維持了秩序實質上是在製造麻煩。

說白了,我們可以把比特幣理解成金子——總量有限,量不斷增多(不斷加工)且全球通行,在價值上並沒有不同。既然沒什麼不同,那麼我們就可以把比特幣看做是一般等價物,我們可以消費比特幣就像我們可以拿黃金去換東西一樣,除了稀有沒有什麼特殊之處,唯一不同的地方在於——比特幣是人造的。

Beats of 比特幣,只是一場遊戲。