出包太頻繁,美國股票交易新創 Robinhood 遭主管機關調查!

光是今年上半年,美國消費者保護的主管機關就接獲 473 件對於 Robinhood 的申訴書。
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△ Photo Credit: Shutterstock/ TPG Images
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綜合《彭博社》《富比世》雜誌的報導,標榜零佣金、零手續費,受到美國年輕散戶愛戴的線上券商新創 Robinhood 因為三月份股災時發生大當機,正受到美國證管會(SEC)和金融監管局(FINRA)調查中。

光是今年上半年,美國消費者保護的主管機關就接獲 473 件對於 Robinhood 的申訴書,這個數字是同業「嘉信理財」(Charles Schwab)和「富達投資」(Fidelity Investment)投訴件數的四倍,嘉信的投訴數是 126 件、富達 69 件、IB(Interactive Brokers)則僅有 7 件。

這個申訴數字應美國聯邦貿易委員會(FTC)要求而公開,申訴內容反映許多新手投資人不明白一些基本投資原理——為何因股票選擇權(Stock Option)而賠錢、或是為了償還槓桿被強制平倉(即賣掉持有股份)。

Robinhood 使用者的年齡中位數為 31 歲,其中有將近一半的比例是第一次投資。6 月曾有一位年僅 20 歲的 Robinhood 使用者  Alex Kearns,因為帳面數字使他誤認自己虧損了 73 萬美元而自殺身亡。

申訴文件中最多投訴是關於 3 月 2 日時,Robinhood 曾經停止運作超過一天(實際約 17 個小時,超過一個交易日)的事件,當時因美國疫情嚴重,金融市場正處一瀉千里的情況。儘管官方表示,該次事故是因為交易人數跟市場嚴重動盪的特殊情況,但從 3 月至今,Robinhood 仍然多次當機,每個月特逢交易量龐大的日子,app 就會有嚴重延遲或無法使用的情形。

最令投資者不安的是,Robinhood 沒有提供客服管道或任何回饋機制。在當機期間,許多混亂慌張的使用者才發現,他們甚至找不到 Robinhood 公司的客服電話號碼,他們除了寫 email 之外什麼都不能做。

導致相關監管機關及消保單位抱怨,他們接到太多關於 Robinhood 的投訴,這些單位變相成了 Robinhood 的客服。

Robinhood 現為矽谷最炙手可熱的金融科技(fintech)新創公司之一,根據最近一輪募資,公司估值達到 112 億美元。知情人士透露美國監管機構目前的調查重點是 Robinhood 缺乏客服管道這一點,但如果美國政府擴大調查,可能會使 Robinhood 未來沒辦法上市、或是無法出售給大銀行或科技公司。

核稿編輯:Chris

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