【菲妮莫屬】吹哨者親自說:ICO 騙局怎麼層層扒人皮

ICO 被拿來當作不肖人士斂財的主意,然後出現詐騙,產業規則就也越來越變態…… 然後大眾開始誤會區塊鏈,誤會加密貨幣。今天就要讓大家認識裡面如何運作。
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Photo Credit: Shutterstock/ 達志影像
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本文來自合作社群 Chaingee,經 INSIDE 編審後刊載。

Phini 自序:為了錄製這次節目 — 加密貨幣產業中不能說的秘密,心理層面上一直承擔不小壓力,很擔心這些內容會引發風暴,我想這也是一直沒有人願意真正地清楚地說出來的原因。我要非常感謝受訪者願意承擔巨大風險陪我一起做這檔節目,也希望閱聽者「不要」去猜測影片中人物或是公司,因為八卦情報並不是我的用意,而這樣的行為也可能會危害到我們。

當初聽到這些潛規則時,心情頗複雜,一方面覺得創業者要達到成功終點站就是件難事,難免會想要走捷徑;另一方面又認為出於善意的募資方式 — ICO 卻被拿來當作不肖人士斂財的主意,然後出現詐騙,然後眼看著這產業中的金礦越挖越多,而這產業規則就也越來越變態…… 然後大眾開始誤會區塊鏈,誤會加密貨幣。

透過這一小時的節目,閱聽者可以了解到產業內真實情況。希望你在投資加密貨幣時,第一,注意風險,一定不能拿超過自己能力的資金去投資;第二,不要聽信任何「中間人」建議,因為你無法查證消息,也就更容易被騙;第三,不要輕易被誘惑,做足研究功課,問遍身旁友人,懷疑、查證、驗證等步驟絕對不可少。

A 公司為了找到另一波新成長,採用了 ICO 代幣發售的募資方式。W 先生在這間公司任職一年多,為了達成不同目標 (填補各式各樣的坑) 而遇到各式各樣 (想取得利益) 的合作者,遇到數不清的詐騙合作案,引發了一連串甩鍋模式。拿東牆補西牆的惡性循環沒有終點,到最後 A 公司 (也是大眾知道的唯一窗口) 只能默默地背著黑鍋,硬著頭皮去面對用戶。即使被罵到體無完膚,老闆沒有關閉公司,沒有宣告破產,他們還是願意站出來對用戶負責。W 先生認為假如自己放棄了,那誰幫用戶找回權益呢?直到他走在路上被用戶認出來,個人資料被肉搜,他才驚覺不能再繼續待下去,因為他自身安全都有危機…

Podcast : SoundOn /Spotify/Apple Podcast

【章節段落】
2’10’’ 自我介紹
8’40’’ 秘辛1. ICO 代幣募資
21’00’’ 秘辛 2. 代銷團隊怎麼賺三筆
26’00’’ 秘辛 3. 得找新項目來做的原因
34’35’’ 秘辛 4. 進入擦屁股階段
39’02’’ 秘辛 5. 計劃案 = 詐騙案 (?)
50’25’’ 秘辛 6. 公司哪裡來的錢?
54’15’’ 秘辛 7. 在路上被認出的員工為什麼願意繼續待在公司
1’02’55’’ W 先生想要對所有人說的話

W 先生 (以下簡稱 W) 一直以來就職於新創產業,AI、IOT、Marketing 類型,剛好碰上加密貨幣爆發時間,經由產業前輩介紹進入 A 公司。從老闆與主管、到公司背景、到公司環境,自己做足了盡職調查,認為公司沒有大問題就果斷地加入了,但問題也漸漸浮現…

累積數十年產業經驗,卻因為 ICO 募資讓公司偏離了正軌

A 公司已有十幾年產業經驗,ICO (Initial Coin Offering) 募資想法源自於某位自稱顧問的人,他向老闆鼓吹著 ICO 募資能賺進多少多少錢,並替公司寫了一版白皮書。沒人發現裡面漏洞百出,像是代幣分配比例、代幣用途等,根本沒仔細規劃,沒有將影響代幣價格因素考慮進去。W 加入時,回頭看了白皮書才發現問題,但公司早已完成 ICO 募資,已經來不及修改錯誤。

註:白皮書等同於商業計畫書,用來向募資群眾說明公司未來目標,募資用途,代幣分配等細節。

白皮書內容導致市場與社群的各種爭議,可最大困擾還是回到「募資總金額」,按照白皮書中規劃,外界都認為 A 公司募了一筆龐大資金,但 W 不諱言地說明,公司實際拿到資金跟外界認知數字有很大落差。為了補這些坑,老闆開始做出一系列能夠搏得用戶信任的新專案,怎知卻離公司初衷越來越遠……

對外募資總額與實際到手現金有近 90% 落差,誰把錢偷走了?

錢到底跑到哪裡了?W 說,A 公司在私募階段找了代銷公司,簡單說就是直銷團體,重點在於「代銷」流程。大家都知道直銷運作方式,一層一層的組織結構,上線抽走下線的利潤,為了讓每一層都有足夠利潤可拿,就得壓低商品的進價。A 公司為了順利賣出代幣,只好答應用 1/10 的私募價格,將代幣賣給代銷公司。

沒經驗的老闆根本沒想到,這樣賤賣代幣的行為深深地影響自個的代幣在公開市場的價格。試想一下,許多人手上有一批很便宜的貨物,比市價便宜 90%,若拿到市場上賣,直接就把原版貨物售價給拉低,而股票市場也是如此。W 接著說,最恐怖的是,賣給代銷公司的代幣都沒有鎖幣時間限制,他們隨時都可拿到交易所賣掉,獲利出場。

註:募資公司會規劃 6 個月到 2 年的鎖幣期間,避免私募者在公開市場大量賣出手上代幣,導致價格一瀉千里。每家公司都有不同規定。

W 分析了代銷公司如何在代銷過程中扒下募資公司三層皮!

  • 假設公司代幣公開售價 10 元,
  • 第一層,代銷公司進價為 1 元 (1/10),若用原價賣出去,賺 9 元。
  • 第二層,在代幣上架到交易所前,跟散戶說,上幣後會大漲到 20 元,說服他們用 15 元買下,賺 14 元。
  • 第三層,公開市場中代幣價格低迷,代銷跟老闆抱怨連連,說無法跟下線交代,希望募資公司丟錢護盤,誰知幣價上來後,代銷卻把自己手中的幣賣出,再賺一筆。

其實,A 公司募資金額中有很大一部分利潤都被代銷公司賺走。

拿東牆補西牆的惡性循環啟動,公司疲於處理也逐漸被拖垮

當公司發覺帳戶中的現金數字跟外界認知落差一大截時,內部也慌了,同一時間,原有用戶也因為幣價接近當初發售價,而開始在社群管道中抗議,時不時就有公司要倒閉的流言傳出。W 身為對外窗口,必須得時時回應用戶,並且需要找許多藉口來安撫他們的情緒。

W 知道他們必須找到新用戶進到公開市場撐盤,舊的白皮書已無法安撫這些人,唯一解決辦法就是替公司找「新方向」。果不其然,在找尋新專案時,公司就遇上一群想要來揩油的騙子,這些人從媒體看到募了一大筆資金的新聞,想從中賺一筆。W 無可奈何地從中選了比較可靠的專案,但最終還是有三個以詐騙結案。他說,公司那時太慌張,有什麼資源就抓來用,根本沒有去做好調查與研究,也沒有去貨比三家,就像溺水的人伸手隨便亂抓,往下沉時才發現自己抓了一個破大洞的游泳圈。

接連幾個狀況,公司實在沒辦法,只好找上灰色領域的灰先生,用「特殊方法」拿回被詐騙公司扣押在海外的資金,雖然拿回一部分資金,卻又無意間挖了下一個坑…原來因為灰先生服務費是用公司代幣支付,擁有代幣的灰先生開始要求老闆拉盤,沒想到最後,他自己下場拉盤卻導致崩盤……

遇上好幾個詐騙案,讓公司變成最大受害者,卻有苦說不出

怎麼會沒有做好調查就跟對方合作呢?他認為問題出在「中間人」這個角色,因為有許多事情都無法一一查證,像是他的身份,他手上握有的資源,你也無法知道他答應的各種承諾是否有辦法達成,也因如此一時不察就簽下合作契約,這種低級錯誤往往更容易讓公司陷入危機。

W 事後歸納出三項談合作的重要步驟,可將被詐騙風險降至最低。

  1. 要跟有決定權的主事者談合作內容。
  2. 檢查執行團隊能力與過去成效。
  3. 檢查簽約內容,尤其是退場條件。

發生這麼多問題,雖然所有謊言都是為了包住第一個謊言,雖然所有謊言就是一切亂象的源頭,W 卻不能直接跟用戶說明公司被騙了 (還被騙了很多次);或表明公司壓根沒有這麼多資金。為了維護公司信譽、為了維護商場道義,內部知道任何事情都不能揭露,所以全部事件產生的黑鍋,理所當然回到 A 公司身上。

誰是被害者?共犯結構下,身為參與者都得一肩扛起責任

以這案例來看,公司老闆也是很努力地想要找方法解決問題,不然他大可以宣布破產,跑到海外就好。W 認為員工無法選擇工作,當他在位置上就只能把工作做好。他是真的很認真地想對用戶負責,不想讓他們的權益受損、不想讓他們的錢石沉大海,才會一路堅持到後面。但因為 W 是公司對外的唯一窗口,用戶都把怒氣發在他身上,W 坦承自己是因為走在路上被用戶認出來,被指著罵你們公司騙錢,才真實意識到必須離開公司。W 無奈地說,當初要離職時被說成要捲款潛逃…

W 想勸大家要仔細評估賺錢背後的原因,要抱持懷疑態度去求證每一件事情,對自己負責,不然你也只是淪為騙子的共犯。不要等到被騙了,才來很生氣地說為什麼騙子要來騙我,這是對自己極度不負責任的行為。

那加密貨幣還有商機嗎?新創公司還能做 ICO 代幣募資嗎?

到底還能不能做 ICO? Phini 認為有兩種情況:

狀況 1. 只為了短期利潤,千萬不要,因為募集的資金都是債務,你借了這筆錢,一定要還的。一但做了 ICO,創業者需要花很多時間照顧用戶,還得想辦法做出產品、取得市場,不然無法支撐幣價,還是一樣又陷入惡性循環。

狀況 2. 若公司商業模式能夠結合代幣經濟模型,產生 1+1 大於 2 的效果,就可以試試看。但重點不在募資,公司若能夠透過代幣延伸出不同商業模式才更為重要。

Phini 建議任何踏入未知領域的新創公司,都要認真做足功課,不要只是聽信別人舌燦蓮花的建議,或是看到媒體新聞所報導成績,就一頭栽進去。看看上面的真人真事案例,再想想這是不是你所想要的。

責任編輯:Chris

核稿編輯:Mia

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上雲猶如太空探險之旅,iKala Cloud AIOps Services協助企業輕鬆穿梭多雲環境

人類從上個世紀積極探索外太空,為了將太空人送上天際必須克服各式挑戰,而現代企業要從「地端」飛向「雲端」,困難程度有過之而無不及。iKala Cloud AIOps Services 提供多項關鍵服務,幫助 IT 團隊輕鬆悠遊多雲環境。
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探索外太空,曾經是國際間的科技競賽,近年 Tesla 創辦人馬斯克更準備把太空旅行當成商業服務,預計 2026 年要帶著人類登陸火星。完成一趟星際旅行,需仰賴嶄新的科技及跨科學精密計算,但你知道嗎?現代企業要從「地端」飛上「雲端」,其實挑戰程度不亞於飛向太空。

對企業資訊管理者來說,有限的 IT 資源無法應付繁重的維運項目,加上同時管理公私有雲架構更顯困難、資安管理複雜,例如需要人工執行過濾警示,各種大大小小挑戰不勝枚舉。換言之,企業想航行雲端,就像打造火箭需要龐大資源及人力。不過,現在有更輕鬆穿梭雲端的方式,就是使用雲端技術服務商 iKala 所提供的 AIOps Services(自動化雲端託管服務)

火箭升空前的全盤規劃:iKala AIOps 擬定系統架構規劃、教育訓練

完成一趟太空之旅,必須做足各種研究,例如精準計算飛行軌道、降落定位點、燃料耗用數、與地球通訊設定…等。

對沒有雲端架構經驗的企業來說,就如同當時的科學家,必須用土法煉鋼的方式檢查數據是否有誤。換言之,企業 IT 在升級之前,就需要有經驗的「雲端顧問」來釐清需求、協助規劃「升雲」之旅。而 iKala 就是企業的最佳雲端顧問,旗下 iKala Cloud AIOps Services 會搭配一位專責的技術客戶經理,協助企業提供即時的技術服務與專業建議。

究竟 IT 升級之前,iKala Cloud AIOps Services 有哪些服務?首先是「系統設計規劃」,涵蓋系統架構規劃書、系統上線/遷移計畫書,可因應客戶產業需求,提供對應的解決方案以及顧問服務。而越來越多企業會使用到 Google 的雲端資源,iKala 也有提供 Google 雲端平台訓練服務。

GCP 教育訓練課程多元,包含 GCP 基礎架構(網路設定規劃、權限控管、計算資源等)、大數據與機器學習(大數據分析 Pipeline、BigQuery、ML 模型訓練與應用)、軟體開發技術與流程(容器化、CI/CD、DevOps)等。因為 iKala 團隊取得 10 多項 Google 專業技術證照,才能在企業規劃雲端轉型的前期就一步到位,規劃出整體藍圖,提供更全面的解決方案建議。

火箭升空中的精密操作:iKala AIOps 輔助即時技術維運、資安管理

當火箭準備就緒、升空倒數之際便是決定這趟太空之旅能否成功的關鍵時刻。從太空人的行前訓練與身體檢查,到火箭的引擎測試完成,如果有靜電或一點火花都可能引發爆炸事故。光是在升空階段,太空總部就要有結構、熱控、姿態控制、資料處理、電能、遙傳指令、推進以及飛行軟體等龐大的系統工程師在旁待命。

換言之,企業 IT 移轉雲端過程就像火箭發射的當下,需要有專業、經驗足夠的工程師,才能即時協助企業順利上雲,甚至快速排除緊急的狀況。對此,iKala Cloud AIOps Services 提供兩大關鍵的幫助:技術維運、資訊安全管理。

iKala Cloud AIOps Services 的技術維運服務內容,提供 7 x 24 的 Help Desk,像是緊急 GCP 問題報修、產品使用技術諮詢;或是事故管理,如搭建監控系統、設定規劃告警政策、規劃日誌收集與留存。每月也會提供企業維運報告,報告書有營運效率檢討、流程優化、新服務項目、營運系統建議等。

至於資訊安全管理方面,除了基本的 GCP 專案權限控管掃描、應用程式 OWASP(Open Web Application Security Project)前 10 大項目資安弱點掃描,同時也針對近年相當受重視的 DDoS 防護,iKala 可協助企業導入 GCP 平台的 DDOS 防禦機制。iKala 掌握多年軟體開發和雲端管理經驗,可分享給客戶 DevOps、AI 第一手實務的作法與經驗。

火箭升空後啟動自動導航:iKala AIOps 提供 AI 自動化監控、帳務管理

當火箭成功升空後,太空人為了執行下一階段任務,這時候火箭就需要轉換成自動駕駛模式,或在探索其他星球時,出動機器人來協助執行人力無法負荷的任務,讓太空人專心處理更關鍵的工作。換言之,上雲後的 IT 架構就像升空後的火箭,應該減少 IT 人員的負擔,甚至不需浪費例行時間,就能夠快速掌握整體資訊系統的運作狀況。

不過要讓 IT 架構像火箭具備自動駕駛功能,勢必需要相當高的技術門檻,而 iKala Cloud AIOps Services 正好有相對應的服務。如此一來,IT 人員的生產力就能投入在更具商業價值的研發專案,讓 IT 部門轉型成可創造產值的單位,而非單純的後勤支援角色。

盤點 iKala Cloud AIOps Services 在此環節共有三大類服務。其中一項是 AI 自動化監控與通報服務,幫助 IT 成員主動監控系統,掌握是否有異常操作狀況。其二是帳務方面的管理,幫助企業產出雲端服務月用量帳務分析報告,針對軟體授權需求,整合出帳至  Marketplace 與第三方服務商,自動化做到 License 採購管理。

第三項則是針對服務級別協定(SLA)iKala Cloud AIOps Services 提供 24 x 7、5 x 8 兩種模式,在重大 GCP 服務異常中斷服務時,提供電話、e-mail 聯繫。而且每月會舉辦 1 次月會(以 on-site 或遠端視訊會議方式)提交書面報告。目前 iKala 的企業客戶服務超過 400 多家、涵蓋數 10 種產業,可說是企業成功上雲,最能安心託付的合作夥伴。 

事實上,雲端託管服務(CMS)是目前最夯的新趨勢,根據市調公司 MarketsandMarkets Research 報告指出,全球雲端託管服務的市場規模,預計從 2020 年的 624 億美元,到 2025 年成長至 1,162 億美元,複合年增長率(CAGR)為 13.3%。代表未來有大量企業採用 CMS,以降低 IT 基礎設施的投資成本及風險,藉此提升企業營運的競爭力。

由此看來,企業的數位轉型,就像上個世紀的太空軍備競賽一樣。「時間就是決勝點」,越晚起步的公司與其他數位能力領先群的企業相比,差距只會越來越大。現在就攜手 iKala 嘗試 iKala Cloud AIOps Services,打造穩定的 IT 系統、邁向數據驅動的商業模式,讓企業在數位世代站穩腳步,輕鬆穿梭多雲之間。

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