科技理財新紀元:AI智能投資崛起,「國民理財機器人」省力又省心

理財是人性的需求,透過「理財科技」更能克服人性!隨著人工智慧科技的演進,藉助「機器人投資顧問」(Robo-Advisor)進行聰明理財,對理財新手不再是難事。
Robo-Advisor為何成為「金融」與「科技」交集的新寵兒?
智能機器人結合市場資訊大數據、投資理論,打造動態AI演算模型,提供更理性的投資建議。富蘭克林證券投顧推出的「國民理財機器人」,結合AI量化及演算法等科學分析,提供多元基金配置組合建議。
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國民理財機器人深受市場矚目原因,在於精準的分析和簡便的申請流程,只要簡單3步驟就能達成「存基金」目標。為了讓理財新手、小資族輕鬆踏進基金大門,富蘭克林將單筆投資金額門檻降至30,000元,且每月可使用5,000元定期定額存基金。
不論是社會新鮮人或工作多年的主管階級,皆可透過富蘭克林證券投資顧問的「智能理財問卷評估」加速啟動理財計畫。
例如想35歲存到人生第一桶金的社會新鮮人,透過「國民理財機器人」獲得專屬個人的投資計畫,不用熟知每檔基金走勢,也能自動獲得投資組合建議。機器人24小時幫忙監控、提供再平衡建議,讓理財變得更簡單。
如果是35歲希望開始存退休金的主管階級,也能依據個人投資金額、風險接受程度,獲得國民理財機器人的投資建議。對工作忙碌的經理人來說,不需浪費時間研究市場,做無法實際獲得報酬的事。
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由於市場充滿變數,例如今年全球股市短短半年急跌又戲劇性反彈,難以預測的走勢將影響理財步調。根據《存基金好薪安---2020年理財行為調查》顯示,有投資基金習慣的族群,關鍵痛點包含「不知買賣時間點」(35%)、「沒時間研究基金或市場」(28%)。
「存基金」方案背後的國民理財機器人「再平衡機制」是最直接的救星,24小時監控市場變化,當市場發生震盪導致資產配置比例失衡,機器人會主動發送通知,協助進行投資組合比例調整。同時藉由縝密統計分析、精算風險與報酬的AI技術,提供投資人何時適合進場的建議,維持最佳資產配置。
曾經有一句廣為流傳的廣告台詞「科技,始終來自於人性!」這句話完美印證國民理財機器人的價值。因為科技,讓理財變得更輕鬆又方便,善用科技輔助,幫助每位勤奮的工作者,聰明規劃辛苦賺來的每一分錢。