【快訊】為準備防制洗錢評鑑,電子支付每月總交易金額上限明年中起腰斬

金管會今日新聞稿指出,台灣將於 107 年第 4 季接受亞太防制洗錢組織(APG)之相互評鑑,為兼顧防制洗錢國際標準,以及社會大眾對法規鬆綁之需求,修正「電子支付機構使用者身分確認機制及交易限額管理辦法」第 22 條。
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The logo of Financial Supervisory Commission is seen in its office in Taipei, Taiwan May 23, 2016. REUTERS/Tyrone Siu - RTSFHSF
The logo of Financial Supervisory Commission is seen in its office in Taipei, Taiwan May 23, 2016. REUTERS/Tyrone Siu - RTSFHSF
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金管會今日新聞稿指出,台灣將於 107 年第 4 季接受亞太防制洗錢組織(APG)之相互評鑑,為兼顧防制洗錢國際標準,以及社會大眾對法規鬆綁之需求,修正「電子支付機構使用者身分確認機制及交易限額管理辦法」第 22 條。

原本該條規定:

使 用者應至少符合下列身分確認程序,始得提供代理收付實質交易款項服務:
一、確認使用者提供之行動電話號碼。
二、確認使用者提供之電子郵件信箱或社群媒體帳號。
僅符合前項身分確認程序所開立之電子支付帳 戶,每月累計代理收付實質交易款項之付款金額, 以等值新臺幣一萬元為限。

今日新聞稿公告之新規定為:

(一) 第 1 階段 (106 年 6 月 30 日前):每月總交易金額上限為等值新臺幣 1 萬元。
(二) 第 2 階段 (106 年 7 月 1 日至 9 月 30 日止):每月總交易金額上限為等值新臺幣 5 千元。
(三) 另考量調整期間最終時點定為 106 年 9 月 30 日,且設有金額限制機制可適度控管風險,刪除原定交易次數限制。

金管會並指出,評鑑結果如不理想,除影響我國國際聲譽外,將衝擊我國金融機構業務發展及國人金融交易活動。為兼顧防制洗錢國際標準及社會大眾對法規鬆綁之需求,考量相關評鑑作業之準備須於 106 年底前完成,針對該辦法修正草案第 22 條第 1 項規定,調整期間最終時點為 106 年  9 月 30 日,也就是一個季度。

原本金管會定義零類會員,使用行動電話號碼即可使用電子支付。 目前又返回需實名或留下雙聯絡方式驗證,此點對於電子支付推動實屬不利,也是多此一舉,因申辦行動電話號碼即已依法驗證或取得法定代理人同意,並繳交使用者雙證件。零類會員過渡期之落日條款如今未能通過,反要求直接實名,此點與先前政府希望五年內電子支付金額達到倍增的成長目標有所違背,且政策朝三暮四的不穩定,也對電子支付的產業發展埋下隱憂。

延伸閱讀: 金管會新聞稿