關鍵議題研究中心 TNLR 日前做了一份線上問卷「基金申購偏好調查」，針對台灣網路人口結構抽樣 20 歲以上的受訪者，回收 1,000 份有效樣本。

超過七成國人青睞網路交易

根據中租基金平台委託關鍵評論網的調查結果顯示，如果要申購基金，有 36.7% 的投資人青睞線上基金交易平台，個人銀行數位帳戶以 35.1% 的比例位居第二；至於一般人過去較為仰賴的銀行理專，現在只獲得 32.8% 投資人的青睞，可見透過線上平台進行自主理財，已是投資人最大的共識。

投資人越來越追求選擇自主性

透過這份調查可發現，選擇自主性是投資人青睞基金平台的主因。有高達 60.6％ 的投資人會以「投資方式多元」作為申購基金管道的參考，僅次於「手續費低」的 63.6%，可見投資人對投資自主性的追求，反而催生出了基金平台的優勢。特別是在基金平台上，投資人可以選擇的基金種類、基金品牌及投資方式都比銀行數位帳戶多。

四大服務滿足理財需求

不只是產品選擇，國人對投資方式的需求也正在擴大。根據調查結果顯示，有高達 61%的投資人選擇「定期定額」， 21.7% 的投資人傾向「單筆投資」，而近年來才誕生的「智能理財」也獲得 14.1% 投資人的青睞，至於「母子基金」則有 3.2% 的投資人有嘗試意願。因此中租基金平台在這四種投資方式上，分別設計了新的服務： 

1. 定期定額介面友善快選功能
   為了充分發揮分散風險、並提高買在相對低點的機率，在提升投資效率的目標下，中租基金平台獨家開發「介面友善自選功能」，讓投資人可以依據自己方便的時點，連續進行多筆交易日期的設定，這樣不但可以提高交易靈活度，也可以充分發揮分散風險的效果，提高投資效率。
    
2. 單筆投資預約分批申購功能
   單筆投資的最大風險，就是投資人有可能因為恐懼與貪婪的天性，進而出現追高殺低的現象。為此，中租基金平台開發了「預約申購」功能，讓投資人可以透過多筆預約申購的方式，去執行額外有利的交易策略，讓單筆投資也可以在某種程度上，發揮定期定額分散成本的優勢。
    
3. 智能理財讓您投資不燒腦
   除了定期定額與單筆投資之外，對於沒時間、看不懂理財訊息，卻有理財需求的投資人來說，中租基金平台結合「德意志資產管理」的投資專家與「中租投顧」的服務優勢，開發了「中租 WISEGO」智能投資服務，可以在預設的理財目標下，每季針對市場動態進行資產「再平衡」，協助投資人產出最適當的投資組合。
    
4. 母子基金 2022 多元配組升級版
   在母子基金方面，雖然投資人目前使用的程度並不高，但中租基金平台今年推出母子基金的升級版，讓投資人可以透過「中租嚴選」、「精選品牌」與「趨勢主題」等多元配組的方式，優化自己的基金組合，不但有助於分散投資組合的風險，更有利於靈活調整投資策略。

打造會員經濟，用心照顧平台粉絲

基金平台在台灣的競爭愈來愈激烈，如何抓住投資人的心，不能只單靠手續費與產品。中租基金平台獨家推出會員權益制度，不只讓金級、銀級、銅級與一般會員 享受優質的理財服務與優惠，會員當中若有家人一起投資，且家庭成員的投資金額加總起來達到一定門檻，也可以享受到同樣的會員優惠；可見中租基金平台不只是要照顧會員，更照顧到會員的家人，將「全民理財運動」具體落實。

不僅如此，中租基金平台攜手旗下友好公司合作，讓基金投資人在養大資產的同時，也能開拓不同的生活體驗！比如飯店折扣、星級主廚、甚至線上消費與購物等都能享有折扣優惠，這種讓投資與生活徹底結合的會員養成方式，不但可以打造會員經濟，也可以擴大會員基礎，讓中租基金平台成為投資與生活的最佳夥伴。 

現在開戶好康優惠大放送

根據上述調查顯示，手續費仍是投資人在選擇申購基金時最關切的重點（佔比高達 63.6％）。今年適逢中租投顧 20 週年，為滿足國人對共同基金的投資需求，中租基金平台推出優惠大放送，除了開戶、申購與滿額優惠之外，另也有季度回饋、生日與推薦優惠，限時好康，只要即刻在中租基金平台開戶下單，就可以開始邁向投資與生活的雙贏之路。