疫情催生新投資者「I 世代」!重視學習、盼有工具自行研究

最新調查顯示,美國股市目前有 15% 的投資者是 2020 年才進場,散戶對市場的參與度大增。
評論
Photo Credit: Shutterstock / 達志影像
評論

本篇來自合作媒體 MoneyDJ,INSIDE 經授權轉載。

在新冠肺炎(COVID-19)疫情橫掃全球、經濟充滿不確定性、市場劇烈波動的環境中,誕生了全新一代的投資者。最新調查顯示,美國股市目前有 15% 的投資者是 2020 年才進場。這些人並非全是年輕人、也非只關注熱門股。比起 2020 年前就開始投資的股民,新一世代投資人對自身財務及股市的前景更樂觀。

根據嘉信理財(Charles Schwab)8 日發布的最新調查報告,新世代投資者並非全都愛短期冒險策略,他們希望透過學習及專家的指引,做出經過深思熟慮的決策。

嘉信資深執行副總裁兼投資人服務部主管 Jonathan Craig 指出,由於交易成本降低、新興產品與服務讓投資更加簡易方便,以及市場波動帶來投資機會的關係,過去一年來,散戶對市場的參與度大增。新一代投資者「Generation Investor」(簡稱 Gen II 世代)貢獻的成長人數最多,這個族群的歸類依據並非年齡,而是以何時開始投資來分類。

新投資者「I 世代」的特性?

Logica Research 於 2021 年 2 月 1~16 日期間,調查了 1,000 名年齡介於 21~75 歲的美國民眾,並額外調查 200 名 2020 年開始投資的投資人作為對比。結果發現,I 世代的年齡中位數為 35 歲,而 2020 年之前就開始投資的族群、年齡中位數則 48 歲。

值得注意的是,I 世代的年齡分布相當廣泛,51% 屬於千禧世代(指 1980 年代和 1990 年代出生的人)、22% 為 X 世代(指 1965 年~1980 年出生的人)、16% 為 Z 世代(指在 1990 年代末葉至 2000 年代中葉出生的人)、11%為嬰兒潮世代。

I 世代的年所得短少 2 萬美元、達 76,000 美元,半數(51%)是月光族。他們必須克服一些困難才能投資,超過 60% 表示疫情對財務狀況造成打擊。

雖然這個族群因為疫情受創的程度比 2020 年前就開始投資者來得高,他們卻設法把危機變轉機,應用多出來的時間進入市場、打造急用資金(54%)並取得額外收入來源(53%)。另外,41% 說他們會持續追蹤存款及財務狀況,比例高於 2020 年前就開始投資的人(僅 1/3)。

不只如此,I 世代還積極學習投資、尋求專家建議。94% 的受訪者希望取得資訊與工具、自行進行研究。90% 想要透過教育課程精進投資技巧。82% 對投資專家提供的協助與建議感興趣。

展望未來,52% 的 I 世代聲稱,一旦疫情過去,他們會增加儲蓄率。43% 說會增加投資活動,42% 則計畫減少負債。投資決策方面,I 世代認為,第一年投入市場最讓人意外的是,他們學到投資應注重長期投資報酬、而非短期勝利,其投資方法的改變,顯示這個世代著重的是學習。

根據調查,38% 的I 世代已寫下財務計畫,41% 坦承自己並未思考過投資組合的稅務效率(tax-efficiency),51%並不全然了解手續費的運作方式。

責任編輯:MindyLi

延伸閱讀:



科技賦能創新突圍——愛酷智能科技舉辦 MarTech Salon,為企業創造數據驅動新價值

自 2018 年成立以來,愛酷智能科技深耕 AI 與 MarTech 領域,在行銷科技應用上擁有專業並豐富的實務經驗。MarTech Salon 系列活動旨在創造一個行銷科技交流平台,透過各領域講師及產業先行者的分享,協助企業掌握 MarTech 新趨勢,在數位新浪潮中搶得先機。
評論
圖片來源:愛酷智能科技
評論

愛酷智能科技於 9/29 (三) 舉辦今年第一場 MarTech Salon「用聊天機器人,輕鬆培養忠誠用戶!」,吸引數百位參與者共襄盛舉,包含中小企業主、品牌行銷人、行銷代理商等經理人。活動分享最新 ChatBot 對話式商務趨勢、顧客數據整合技術、會員標籤應用,並解析 AI 與 MarTech 的策略性思維。

圖片來源:愛酷智能科技

行銷 5.0 時代,One ID 科技賦能

行銷 5.0 的時代注重「技術」與「人性」融合的全方位戰略,打造更完善的顧客體驗 (CX, Customer Experience),加上面對資訊的爆炸,企業的痛點在於多渠道破碎資料整合的困難。

透過 One ID 整合消費者與品牌的互動歷程,企業能夠將匿名資料,即網路上的任何瀏覽行為,納入行銷決策的參考依據。愛酷商務解決方案暨夥伴關係經理 Perry Wang 在分享中提到:「One ID 技術追蹤本我、自我、超我外的第四個我,也就是『匿名我』。」

Perry Wang 舉房仲產業應用做進一步解釋,房仲市場成交的關鍵,在於業務服務的精準度,仔細發掘顧客真正的需求,推薦適合的物件。然而,過往消費者經常心口不一,難以取得真正的需求,透過愛酷 One ID 追蹤技術,能將顧客在網頁瀏覽的物件類型、地段、價格數據一次收整,隨著預約賞屋的名單,派送到業務手中,洞察顧客的行為,進而做到房產智慧推薦,提升成交機會。

運用聊天機器人,打造多元運用情境

「對話式商務」之所以能成為現今極具潛力與商機的行銷模式,原因在於品牌透過通訊軟體主動出擊,能創造與消費者間更多元的接觸點及對話機會。愛酷顧客成功經理 Wayne Chen 在講座中分享使用聊天機器人的六大目的:「聰明運用 ChatBot,將能夠提升行銷溝通效率,滿足『會員募集』、『增加品牌知名度』、『協助客服』、『搜集顧客意見』、『推播再行銷』、『引導購物』。」

活動中,來賓針對聊天機器人服務也萌生許多問題,包含如何評估 ChatBot 需求、需做哪些前置準備等。Wayne Chen 建議企業首先應思考創建聊天機器人的目的,例如:提高來客率、會員系統服務建置、業務轉型等;接著分析企業想搜集的資訊、提供給顧客的服務、用科技解決的行銷問題,進而透過創意活動培養忠誠用戶。

會員精準貼標,創造有效互動

投資對話式商務工具、透過創意增粉操作與用戶互動後,分群分眾與需求深度挖掘則是企業下一步應掌握的重點。愛酷行銷經理 Eason Huang 說明:「透過標籤系統,能逐層剖析顧客的行為輪廓,提升溝通內容的精準性。」愛酷智能科技協助顧客從命名規則著手,將標籤分成靜態、動態類型,並加入標籤層級的關係架構,以達到在對的時間,與對的人,溝通對的內容。

Eason Huang 進一步建議,企業在運用標籤系統與用戶互動時,應至少都包含「完善用戶輪廓」、「探勘用戶興趣」、「引導用戶行為」其一目的,「提升營收」僅是結果。不論是透過靜動標籤調查用戶喜好、推進用戶成為會員或是為了下一次的活動佈局,企業都應制定明確的目標以創造真正有效的互動。

從數據整合技術、聊天機器人應用到標籤深度規劃,愛酷智能科技分享 MarTech 最新趨勢,也透過成功案例說明企業如何在疫情下逆勢成長,培養忠誠會員,並達到會員導流,帶動營業額提升。

未來,愛酷智能科技將持續舉辦 MarTech Salon 系列活動,協助企業掌握 AI 與 MarTech 最新趨勢與應用。歡迎追蹤以下渠道,掌握最新資訊:

本文章內容由「愛酷智能科技」提供,經關鍵評論網媒體集團廣編企劃編審。