金融監理沙盒首宗實驗案將落地 「好好投資」可改制為券商

金管會表示,為因應金融科技創新帶來的投資及交易型態轉變,並協助基金交換實驗案落地後的法規調適,因此研議開放證券商可以辦理「基金居間業務」。
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金融監理沙盒首宗實驗案將落地,金管會 23 日表示,研議開放證券商辦理「基金受益憑證買賣及互易的居間業務」(簡稱基金居間業務),及開放經核准辦理證券業務的金融科技創新實驗申請人,可以申請改制許可為證券商,預計新法規將於 5 月上旬上路,屆時正在監理沙盒實驗「基金交換」的金融科技業者「好好投資」,將可申請改制為券商。

遠東商銀 Bankee 與科技業「好好投資」合作的「基金互換」案,在 2019 年取得金管會核准函,進入沙盒實驗,此案主要透過區塊鏈技術,讓基金免贖回,就可以以基金跟他人互換基金,有助節省手續費支出,為全球由科技公司經營網路證券的首例,也是金融監理沙盒中唯一全新商業模式,將重新定義傳統基金交易模式。金管會統計,目前該實驗有 250 位投資人、管理規模達 587 萬元。

金管會表示,為因應金融科技創新帶來的投資及交易型態轉變,並協助基金交換實驗案落地後的法規調適,因此研議開放證券商可以辦理「基金居間業務」。

金管會說明,所謂「基金居間業務」就是證券商以建立資訊平台的方式,提供會員間基金互易或基金買賣等交易服務,但不提供報價亦不參與應買或應賣,並以交易日公告的基金淨值,作為買賣雙方交易價格。

可以基金交換的包括:證券投資信託基金與境外基金,但是,不含 ETF 等上市櫃基金受益憑證。

金管會表示,此次在「證券商設置標準」中增訂,僅經營基金居間業務的證券經紀商資本額只要 5000 萬元(一般券商 4 億元)、籌設保證金為 1000 萬元,就可申請設置券商,而其內部控制制度則應依櫃買中心規定辦理。

此外,金融科技創新實驗的申請人,若想改制為證券商,申請改制的條件必須為創新實驗具有創新性、可提升金融服務的效率、降低經營成本或提升金融消費者權益等成效,且申請人須為股份有限公司,其實收資本額須達 5000 萬元,且公司淨值不低於實收資本額,以及未經營證券商不得辦理的業務。

以現還在實驗的「好好投資」來說,資本額為 9000 萬元、淨值僅 4000 多萬,淨值低於資本額,所以必須再拉高淨值,且待法規發布後,就可以申請改制為券商。

責任編輯:Anny
核稿編輯:MindyLi

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當個人化服務浪潮襲來 品牌如何以數位CRM打造會員生態圈 優化後疫情時代商業模式

隨著數位時代演變,個人化服務漸受各方企業重視,本文以數位CRM系統所衍生之各項服務為例,說明PChome如何將「MarTech」運用在個人化服務中,以及其所扮演的各種關鍵性角色。
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隨著iOS14的社群隱私權政策改變,以往透過數位廣告帶來的流量紅利已隨之消退,追蹤用戶使用習慣與興趣所帶來的轉換率更是逐漸降低,加上疫情影響,線上消費數量暴增,消費者比以往更重視個人化服務,因此「再」數位化浪潮襲來,「MarTech」(科技行銷)儼然已成為品牌數位轉型的重要工具,如何利用數位CRM(Customer Relationship Management)系統洞察消費者需求、立定行銷策略正是品牌所要面臨的一大挑戰。

以人為出發點:CRM成為科技化行銷的主要策略

過去大眾傳播式的集體宣傳在現在市場中已經逐漸無法滿足消費者需求,消費者越來越注重個人化的體驗。個人化體驗首先要獲得個人化的喜好,因此眾多品牌開始利用數位廣告、商務對話的方式獲取用戶的購物慾望清單,以及點數經濟刺激舊客回購,透過追蹤會員在網站上瀏覽、產生購買行為的行動軌跡,再搭配大數據分析,針對不同族群設計推播內容再加以溝通,以此提升服務品質並深度經營顧客關係。而數位CRM系統則扮演著科技化行銷的主要策略,不僅能協助整合會員數據,更善加運用客戶標籤,傳遞精準的資訊,與消費者互動,提升「獲客」與「活客」的能力,建立忠誠度立足數位市場。

建立會員分級制度 打造精準個人化服務

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MiTCH攜手GoSky建立會員點數系統,利用Messenger Chatbot的功能打造數位會員卡深化會員互動。

消費型態轉變 透過生態圈落實CRM掌握會員輪廓

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