金融監理沙盒首宗實驗案將落地 「好好投資」可改制為券商

金管會表示,為因應金融科技創新帶來的投資及交易型態轉變,並協助基金交換實驗案落地後的法規調適,因此研議開放證券商可以辦理「基金居間業務」。
評論
Photo Credit:Shutterstock/達志影像
評論

本篇來自合作媒體鉅亨網,INSIDE 經授權轉載。

金融監理沙盒首宗實驗案將落地,金管會 23 日表示,研議開放證券商辦理「基金受益憑證買賣及互易的居間業務」(簡稱基金居間業務),及開放經核准辦理證券業務的金融科技創新實驗申請人,可以申請改制許可為證券商,預計新法規將於 5 月上旬上路,屆時正在監理沙盒實驗「基金交換」的金融科技業者「好好投資」,將可申請改制為券商。

遠東商銀 Bankee 與科技業「好好投資」合作的「基金互換」案,在 2019 年取得金管會核准函,進入沙盒實驗,此案主要透過區塊鏈技術,讓基金免贖回,就可以以基金跟他人互換基金,有助節省手續費支出,為全球由科技公司經營網路證券的首例,也是金融監理沙盒中唯一全新商業模式,將重新定義傳統基金交易模式。金管會統計,目前該實驗有 250 位投資人、管理規模達 587 萬元。

金管會表示,為因應金融科技創新帶來的投資及交易型態轉變,並協助基金交換實驗案落地後的法規調適,因此研議開放證券商可以辦理「基金居間業務」。

金管會說明,所謂「基金居間業務」就是證券商以建立資訊平台的方式,提供會員間基金互易或基金買賣等交易服務,但不提供報價亦不參與應買或應賣,並以交易日公告的基金淨值,作為買賣雙方交易價格。

可以基金交換的包括:證券投資信託基金與境外基金,但是,不含 ETF 等上市櫃基金受益憑證。

金管會表示,此次在「證券商設置標準」中增訂,僅經營基金居間業務的證券經紀商資本額只要 5000 萬元(一般券商 4 億元)、籌設保證金為 1000 萬元,就可申請設置券商,而其內部控制制度則應依櫃買中心規定辦理。

此外,金融科技創新實驗的申請人,若想改制為證券商,申請改制的條件必須為創新實驗具有創新性、可提升金融服務的效率、降低經營成本或提升金融消費者權益等成效,且申請人須為股份有限公司,其實收資本額須達 5000 萬元,且公司淨值不低於實收資本額,以及未經營證券商不得辦理的業務。

以現還在實驗的「好好投資」來說,資本額為 9000 萬元、淨值僅 4000 多萬,淨值低於資本額,所以必須再拉高淨值,且待法規發布後,就可以申請改制為券商。

責任編輯:Anny
核稿編輯:MindyLi

延伸閱讀:



科技賦能創新突圍——愛酷智能科技舉辦 MarTech Salon,為企業創造數據驅動新價值

自 2018 年成立以來,愛酷智能科技深耕 AI 與 MarTech 領域,在行銷科技應用上擁有專業並豐富的實務經驗。MarTech Salon 系列活動旨在創造一個行銷科技交流平台,透過各領域講師及產業先行者的分享,協助企業掌握 MarTech 新趨勢,在數位新浪潮中搶得先機。
評論
圖片來源:愛酷智能科技
評論

愛酷智能科技於 9/29 (三) 舉辦今年第一場 MarTech Salon「用聊天機器人,輕鬆培養忠誠用戶!」,吸引數百位參與者共襄盛舉,包含中小企業主、品牌行銷人、行銷代理商等經理人。活動分享最新 ChatBot 對話式商務趨勢、顧客數據整合技術、會員標籤應用,並解析 AI 與 MarTech 的策略性思維。

圖片來源:愛酷智能科技

行銷 5.0 時代,One ID 科技賦能

行銷 5.0 的時代注重「技術」與「人性」融合的全方位戰略,打造更完善的顧客體驗 (CX, Customer Experience),加上面對資訊的爆炸,企業的痛點在於多渠道破碎資料整合的困難。

透過 One ID 整合消費者與品牌的互動歷程,企業能夠將匿名資料,即網路上的任何瀏覽行為,納入行銷決策的參考依據。愛酷商務解決方案暨夥伴關係經理 Perry Wang 在分享中提到:「One ID 技術追蹤本我、自我、超我外的第四個我,也就是『匿名我』。」

Perry Wang 舉房仲產業應用做進一步解釋,房仲市場成交的關鍵,在於業務服務的精準度,仔細發掘顧客真正的需求,推薦適合的物件。然而,過往消費者經常心口不一,難以取得真正的需求,透過愛酷 One ID 追蹤技術,能將顧客在網頁瀏覽的物件類型、地段、價格數據一次收整,隨著預約賞屋的名單,派送到業務手中,洞察顧客的行為,進而做到房產智慧推薦,提升成交機會。

運用聊天機器人,打造多元運用情境

「對話式商務」之所以能成為現今極具潛力與商機的行銷模式,原因在於品牌透過通訊軟體主動出擊,能創造與消費者間更多元的接觸點及對話機會。愛酷顧客成功經理 Wayne Chen 在講座中分享使用聊天機器人的六大目的:「聰明運用 ChatBot,將能夠提升行銷溝通效率,滿足『會員募集』、『增加品牌知名度』、『協助客服』、『搜集顧客意見』、『推播再行銷』、『引導購物』。」

活動中,來賓針對聊天機器人服務也萌生許多問題,包含如何評估 ChatBot 需求、需做哪些前置準備等。Wayne Chen 建議企業首先應思考創建聊天機器人的目的,例如:提高來客率、會員系統服務建置、業務轉型等;接著分析企業想搜集的資訊、提供給顧客的服務、用科技解決的行銷問題,進而透過創意活動培養忠誠用戶。

會員精準貼標,創造有效互動

投資對話式商務工具、透過創意增粉操作與用戶互動後,分群分眾與需求深度挖掘則是企業下一步應掌握的重點。愛酷行銷經理 Eason Huang 說明:「透過標籤系統,能逐層剖析顧客的行為輪廓,提升溝通內容的精準性。」愛酷智能科技協助顧客從命名規則著手,將標籤分成靜態、動態類型,並加入標籤層級的關係架構,以達到在對的時間,與對的人,溝通對的內容。

Eason Huang 進一步建議,企業在運用標籤系統與用戶互動時,應至少都包含「完善用戶輪廓」、「探勘用戶興趣」、「引導用戶行為」其一目的,「提升營收」僅是結果。不論是透過靜動標籤調查用戶喜好、推進用戶成為會員或是為了下一次的活動佈局,企業都應制定明確的目標以創造真正有效的互動。

從數據整合技術、聊天機器人應用到標籤深度規劃,愛酷智能科技分享 MarTech 最新趨勢,也透過成功案例說明企業如何在疫情下逆勢成長,培養忠誠會員,並達到會員導流,帶動營業額提升。

未來,愛酷智能科技將持續舉辦 MarTech Salon 系列活動,協助企業掌握 AI 與 MarTech 最新趨勢與應用。歡迎追蹤以下渠道,掌握最新資訊:

本文章內容由「愛酷智能科技」提供,經關鍵評論網媒體集團廣編企劃編審。