金管會執行「資本市場藍圖」3 年大計,強化資本市場籌資功能、推動 ESG 投資

「資本市場藍圖」8 大主題:強化資本市場籌資功能、推 ESG 永續發展、活絡交易市場、推數位轉型、推證券商發展投資銀行業務、推國人退休準備平台、建立店頭衍生性金融商品集中結算機制、強化投資人保護。
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本篇來自合作媒體鉅亨網,INSIDE 經授權轉載。

金管會 8 日宣布正式啟動「資本市場藍圖」,計畫預計為期三年,其中,研議明 (2021) 年開放證券商可以辦理以定期定額方式受託買賣外國有價證券,屆時投資人不只可以定期定額買台股,還可以定期定額買美股等外國股票。

金管會主委黃天牧 9 月宣布初步藍圖後,即與證交所、櫃買中心、集保公司、期貨交易所、證基會及投保中心等周邊單位召開策略工作小組召開策略工作小組會議,研議具體措施內容及推動時程,今天正式啟動三年大計,也就是各項具體措施以 1 至 3 年為完成期限,且會滾動式檢討。

其中有八大主題如下:

一、強化資本市場籌資功能

為協助企業募集所需資金,將優化 IPO 及 SPO 募資相關規範,並協助新創業者籌資,以支持實體經濟發展,並透過多元管道瞭解企業需求,優化 IPO 及 SPO 募資相關規範。另新增基金架構 REIT,採雙軌制與現行信託架構 REIT 併行,以促進我國資本市場發展。
其中,優化 IPO 及 SPO 募資部分,將檢討 IPO 上市櫃審查規範並簡化 IPO 申請書件,以吸引優質企業申請上市櫃。同時也會檢討放寬公開發行公司募資 (SPO) 審查標準,以支持實體經濟發展,研議並開放發行新股得採總括申報制,並研議放寬第一上市櫃公司及外國興櫃公司發行專業板公司債。

屆時將帶來三大效益,分別為:1. 解決企業籌資困難,促進企業成長。2. 將市場過剩資金導引至資本市場。3. 提供生技及新創等事業更為彈性的資金籌措方式。

二、推動 ESG 永續發展

設置永續板,建立完整永續發展債券市場,並發展 ESG 金融商品(ESG 相關:指數、ETN 及期貨衍生性商品)。另持續推動 ESG 投資,推廣綠色永續投資與籌資外,並強化上市櫃公司永續報告書編製及驗證的作業與內控程序,以及推動投信業者對於投資作業與風險管理內控納入 ESG 考量。

三、活絡交易市場及提升交易資訊透明度

股票造市者制度預計於明年 6 月 30 日實施,未來將持續觀察實施成效,並檢討調整造市標的篩選標準、造市者及交易獎勵參與者的資格條件;研議「盤前一段時間不得取消委託」、「增加處置期間資訊揭露」及「增加一定範圍市價委託之委託單」的可行性,以提升資訊透明度及強化投資人之風險控管。

其中,台股造市者制度部分,藉由造市者可提振優質低流動性股票的交易性,且實施後會評估調整造市標的篩選標準,及參加對象資格條件等項目,將有助再吸引其他市場參與者投入,帶動整體市場動能。

四、結合金融科技,推動數位轉型

協助證券商發展虛擬據點或提升實體營業據點提供數位化服務程度,建置業務完全數位化的據點環境,並研議放寬自動化投資顧問服務進行自動化再平衡交易的規範,以因應投資人需求及與國際接軌。另將推動投信業者參與境內基金集中清算平台(淨額交割),提升境內基金市場作業效率。

五、推動證券商發展投資銀行業務

輔導新創業者籌資掛牌、研議證券商提早投資公開發行前公司相關規範及配套措施、研議檢討 IPO 承銷方式及配套措施,以提升證券商直接金融角色增進實體經濟新動能;鼓勵證券商開發多元金融商品(如:追蹤 ESG 指數之 ETN),活絡商品掛牌新制度。

此外,還將鬆綁複委託及國際證券業務多角化資金新布局,證期局表示,券商今年複委託的成交量有 3 兆元,創新歷年新高,預計明年開放國人以「定期定額」方式買賣國外有價證券後,可以吸引更多資金投入複委託,此外,法人研判,由於可投資海外,將有助於緩解新台幣升值壓力。

六、推動國人退休準備平台

為因應高齡化趨勢,將建置結合退休理財、投資服務與公益活動的「退休準備平台」,以提供國人一站式退休理財規劃與投資服務。平台內容:包括退休教育、缺口試算、嚴選基金、下單導引、提撥經費、社會公益,採漸進式引導國人自我規劃退休理財方案。

七、建立我國店頭衍生性金融商品集中結算機制

建置店頭衍生性金融商品集中結算資訊系統及研擬市場作業規章,規劃分階段提供利率交換契約 (IRS) 及無本金交割遠期外匯契約 (NDF) 之集中結算服務,以強化我國金融市場基礎設施,並接軌國際金融趨勢。

八、強化投資人保護

運用監理科技 (SupTech) 透過人工智慧、大數據及流程機器人強化上市櫃公司監理效能,並精進證券期貨及投信事業與商品監理。另因應投保法修正及商業事件審理法的施行,強化投保中心功能,並利用多元宣傳管道,持續加強對高齡、退休族、年輕人等證券期貨教育宣導,以保障投資人權益。

責任編輯:MindyLi
核稿編輯:李柏鋒

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你的企業只是 e 化,還是真的數位轉型?Google《2021 台灣企業數位轉型調查》帶領企業檢視自身「數位化成熟度」

企業步入雲端、使用數位科技已是必要趨勢,但數位轉型的三大面向「獲客、科技、文化」你都做到了嗎?Google《2021 企業數位轉型關鍵報告》提出數位轉型地圖,並提供線上評估服務,幫助企業快速了解目前的數位成熟度與下一步。
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根據 Google 與 BCG 管理顧問公司、Ipsos 市場研究公司合作的《2021 台灣企業數位行銷成熟度調查》與《2021 台灣企業數位轉型調查》發現,相較於數位成熟度起步的企業,成熟度較領先的企業在疫情衝擊之下營收仍能逆勢成長,平均高出 11%。

其實近年來,已有愈來愈多企業開始重視數位轉型,也認同數位轉型是一個必要進行式,而非未來式,不過在導入數位工具以及有了轉型意識後,究竟自己的企業正處在數位轉型的哪一個階段?數位行銷成熟度又發展到哪裡?大多數企業恐怕還是一知半解。對此,Google 最新的《2021 企業數位轉型關鍵報告》中,提出值得參考的見解。

你的企業只是在數位化,還是真的數位轉型?

十年前,我們都在談數位化、企業 e 化,主要從公司營運角度出發,導入數位工具與資訊系統,以降低營運成本為目標。約莫到了 2017 年,數位轉型浪潮正式來襲,企業認知到數位轉型是一個無止盡的進程,因為真正的數位轉型意味著要從消費者角度出發、以提升營收為目標,數位轉型再也不只是少數部門的工作,而是企業全體都必須具備的基本思維與素養。

據 Google《2021 企業數位轉型關鍵報告》顯示,多項市調指出,新興科技應用正在顛覆傳統、帶動產業升級。預估到了 2023 年,全球 63% 的企業將使用 AI 技術;到了 2025 年,全球 85% 的企業會採用雲端優先的策略、70% 的企業會增加雲端投資,而運用在製造的物聯網產值將翻倍成長。種種未來趨勢,都在提醒企業必須做好數位轉型的準備。

數位科技帶動企業轉型,雲端工具成為一大推手

當數位轉型是以企業營收成長為目標,那麼要做的事情便不只是資料 e 化、網路協作而已。Google《2021 企業數位轉型關鍵報告》分析歸納出,數位轉型所應用的「數位科技」解決方案,大致可分為 5 種類型,從早期發展到成熟發展的階段,分別為:員工協作平台、基礎設施架構、數據應用、應用服務開發、機器學習。由此可見,除了使用數位生產力工具提升工作效能,終極目標還包括善用數據分析,逐步做到應用服務開發、AL/ML 等,幫助企業即時回應市場與客戶需求。

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而要完成上述的目標,讓數位科技為企業提供助力,最重要的第一步就是邁入「雲端」。不只善用雲端協作平台提高團隊生產力,也要建設以雲端為核心的現代化廠房與基礎設施,盡可能讓有助於企業發展的項目數據化、雲端化。在做好基礎建設的任務,並累積龐大的資料量後,便能期待透過管理平台與分析工具,從數據中辨識出具備商業價值的洞察。最終,在數位科技的全面應用下,企業能優化營運流程、保持業務敏捷性,並且快速回應市場,彷彿內建一座動力源源不絕的自轉器,讓企業能穩定成長,邁向永續經營。

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一步一腳印,跟著 Google 展開數位轉型之旅

當然,數位轉型不能只是導入工具,它是一段冒險與創新的旅程,也包含對企業本質與精神的挑戰。為了實踐企業的商業目標,Google《2021 企業數位轉型關鍵報告》中提到,推動數位轉型必須從「獲客、科技、文化」三大面向切入,意思是運用數位科技,為企業提供數位服務、數位營運的可能性,同時因應消費者數位黏著度增加,藉此調整調整獲客模式,擴大數位轉型為企業帶來的商業價值。

更重要的是,為企業建構良好的數位文化,從思維與工作模式、企業文化等面向,建立互信、開放、創新的氛圍,才能為數位轉型打下真正紮實的基礎。

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數位轉型牽涉的面向很廣,如果不知道如何展開第一步,或是想知道企業目前還有哪些面向尚未數位轉型, Google 在《2021 企業數位轉型關鍵報告》整理了一張非常明確的數位轉型地圖,企業不妨參照這些路徑,逐步檢視企業現況並擬定策略。

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每一個偉大的旅程都始於腳下的第一步,數位轉型也是如此。無論你的企業已經登上雲端、或是還在仰望雲端,了解企業現況在數位轉型旅程的位置,以及目前的數位成熟度,是絕對必要的。對此,Google 也提供了數位行銷成熟度的線上評估服務,企業的數位轉型之旅不妨就從這裡開始。


一場疫情,讓許多行業意識到「數位轉型,不轉不行」的危機,尤其是轉型腳步相對緩慢的製造業、零售流通業,在疫情當下更是受創嚴重的兩大業態。對此,Google Cloud 舉辦的 Industry Summit Recap 線上研討會中有很好的解答,延伸閱讀立即免費了解多元豐富的主題▶Google 開創雲端運算新時代,Industry Summit Recap 線上研討會聚焦製造、零售業加速轉型