【菲妮莫屬】吹哨者親自說:ICO 騙局怎麼層層扒人皮

ICO 被拿來當作不肖人士斂財的主意,然後出現詐騙,產業規則就也越來越變態…… 然後大眾開始誤會區塊鏈,誤會加密貨幣。今天就要讓大家認識裡面如何運作。
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本文來自合作社群 Chaingee,經 INSIDE 編審後刊載。

Phini 自序:為了錄製這次節目 — 加密貨幣產業中不能說的秘密,心理層面上一直承擔不小壓力,很擔心這些內容會引發風暴,我想這也是一直沒有人願意真正地清楚地說出來的原因。我要非常感謝受訪者願意承擔巨大風險陪我一起做這檔節目,也希望閱聽者「不要」去猜測影片中人物或是公司,因為八卦情報並不是我的用意,而這樣的行為也可能會危害到我們。

當初聽到這些潛規則時,心情頗複雜,一方面覺得創業者要達到成功終點站就是件難事,難免會想要走捷徑;另一方面又認為出於善意的募資方式 — ICO 卻被拿來當作不肖人士斂財的主意,然後出現詐騙,然後眼看著這產業中的金礦越挖越多,而這產業規則就也越來越變態…… 然後大眾開始誤會區塊鏈,誤會加密貨幣。

透過這一小時的節目,閱聽者可以了解到產業內真實情況。希望你在投資加密貨幣時,第一,注意風險,一定不能拿超過自己能力的資金去投資;第二,不要聽信任何「中間人」建議,因為你無法查證消息,也就更容易被騙;第三,不要輕易被誘惑,做足研究功課,問遍身旁友人,懷疑、查證、驗證等步驟絕對不可少。

A 公司為了找到另一波新成長,採用了 ICO 代幣發售的募資方式。W 先生在這間公司任職一年多,為了達成不同目標 (填補各式各樣的坑) 而遇到各式各樣 (想取得利益) 的合作者,遇到數不清的詐騙合作案,引發了一連串甩鍋模式。拿東牆補西牆的惡性循環沒有終點,到最後 A 公司 (也是大眾知道的唯一窗口) 只能默默地背著黑鍋,硬著頭皮去面對用戶。即使被罵到體無完膚,老闆沒有關閉公司,沒有宣告破產,他們還是願意站出來對用戶負責。W 先生認為假如自己放棄了,那誰幫用戶找回權益呢?直到他走在路上被用戶認出來,個人資料被肉搜,他才驚覺不能再繼續待下去,因為他自身安全都有危機…

Podcast : SoundOn /Spotify/Apple Podcast

【章節段落】
2’10’’ 自我介紹
8’40’’ 秘辛1. ICO 代幣募資
21’00’’ 秘辛 2. 代銷團隊怎麼賺三筆
26’00’’ 秘辛 3. 得找新項目來做的原因
34’35’’ 秘辛 4. 進入擦屁股階段
39’02’’ 秘辛 5. 計劃案 = 詐騙案 (?)
50’25’’ 秘辛 6. 公司哪裡來的錢?
54’15’’ 秘辛 7. 在路上被認出的員工為什麼願意繼續待在公司
1’02’55’’ W 先生想要對所有人說的話

W 先生 (以下簡稱 W) 一直以來就職於新創產業,AI、IOT、Marketing 類型,剛好碰上加密貨幣爆發時間,經由產業前輩介紹進入 A 公司。從老闆與主管、到公司背景、到公司環境,自己做足了盡職調查,認為公司沒有大問題就果斷地加入了,但問題也漸漸浮現…

累積數十年產業經驗,卻因為 ICO 募資讓公司偏離了正軌

A 公司已有十幾年產業經驗,ICO (Initial Coin Offering) 募資想法源自於某位自稱顧問的人,他向老闆鼓吹著 ICO 募資能賺進多少多少錢,並替公司寫了一版白皮書。沒人發現裡面漏洞百出,像是代幣分配比例、代幣用途等,根本沒仔細規劃,沒有將影響代幣價格因素考慮進去。W 加入時,回頭看了白皮書才發現問題,但公司早已完成 ICO 募資,已經來不及修改錯誤。

註:白皮書等同於商業計畫書,用來向募資群眾說明公司未來目標,募資用途,代幣分配等細節。

白皮書內容導致市場與社群的各種爭議,可最大困擾還是回到「募資總金額」,按照白皮書中規劃,外界都認為 A 公司募了一筆龐大資金,但 W 不諱言地說明,公司實際拿到資金跟外界認知數字有很大落差。為了補這些坑,老闆開始做出一系列能夠搏得用戶信任的新專案,怎知卻離公司初衷越來越遠……

對外募資總額與實際到手現金有近 90% 落差,誰把錢偷走了?

錢到底跑到哪裡了?W 說,A 公司在私募階段找了代銷公司,簡單說就是直銷團體,重點在於「代銷」流程。大家都知道直銷運作方式,一層一層的組織結構,上線抽走下線的利潤,為了讓每一層都有足夠利潤可拿,就得壓低商品的進價。A 公司為了順利賣出代幣,只好答應用 1/10 的私募價格,將代幣賣給代銷公司。

沒經驗的老闆根本沒想到,這樣賤賣代幣的行為深深地影響自個的代幣在公開市場的價格。試想一下,許多人手上有一批很便宜的貨物,比市價便宜 90%,若拿到市場上賣,直接就把原版貨物售價給拉低,而股票市場也是如此。W 接著說,最恐怖的是,賣給代銷公司的代幣都沒有鎖幣時間限制,他們隨時都可拿到交易所賣掉,獲利出場。

註:募資公司會規劃 6 個月到 2 年的鎖幣期間,避免私募者在公開市場大量賣出手上代幣,導致價格一瀉千里。每家公司都有不同規定。

W 分析了代銷公司如何在代銷過程中扒下募資公司三層皮!

  • 假設公司代幣公開售價 10 元,
  • 第一層,代銷公司進價為 1 元 (1/10),若用原價賣出去,賺 9 元。
  • 第二層,在代幣上架到交易所前,跟散戶說,上幣後會大漲到 20 元,說服他們用 15 元買下,賺 14 元。
  • 第三層,公開市場中代幣價格低迷,代銷跟老闆抱怨連連,說無法跟下線交代,希望募資公司丟錢護盤,誰知幣價上來後,代銷卻把自己手中的幣賣出,再賺一筆。

其實,A 公司募資金額中有很大一部分利潤都被代銷公司賺走。

拿東牆補西牆的惡性循環啟動,公司疲於處理也逐漸被拖垮

當公司發覺帳戶中的現金數字跟外界認知落差一大截時,內部也慌了,同一時間,原有用戶也因為幣價接近當初發售價,而開始在社群管道中抗議,時不時就有公司要倒閉的流言傳出。W 身為對外窗口,必須得時時回應用戶,並且需要找許多藉口來安撫他們的情緒。

W 知道他們必須找到新用戶進到公開市場撐盤,舊的白皮書已無法安撫這些人,唯一解決辦法就是替公司找「新方向」。果不其然,在找尋新專案時,公司就遇上一群想要來揩油的騙子,這些人從媒體看到募了一大筆資金的新聞,想從中賺一筆。W 無可奈何地從中選了比較可靠的專案,但最終還是有三個以詐騙結案。他說,公司那時太慌張,有什麼資源就抓來用,根本沒有去做好調查與研究,也沒有去貨比三家,就像溺水的人伸手隨便亂抓,往下沉時才發現自己抓了一個破大洞的游泳圈。

接連幾個狀況,公司實在沒辦法,只好找上灰色領域的灰先生,用「特殊方法」拿回被詐騙公司扣押在海外的資金,雖然拿回一部分資金,卻又無意間挖了下一個坑…原來因為灰先生服務費是用公司代幣支付,擁有代幣的灰先生開始要求老闆拉盤,沒想到最後,他自己下場拉盤卻導致崩盤……

遇上好幾個詐騙案,讓公司變成最大受害者,卻有苦說不出

怎麼會沒有做好調查就跟對方合作呢?他認為問題出在「中間人」這個角色,因為有許多事情都無法一一查證,像是他的身份,他手上握有的資源,你也無法知道他答應的各種承諾是否有辦法達成,也因如此一時不察就簽下合作契約,這種低級錯誤往往更容易讓公司陷入危機。

W 事後歸納出三項談合作的重要步驟,可將被詐騙風險降至最低。

  1. 要跟有決定權的主事者談合作內容。
  2. 檢查執行團隊能力與過去成效。
  3. 檢查簽約內容,尤其是退場條件。

發生這麼多問題,雖然所有謊言都是為了包住第一個謊言,雖然所有謊言就是一切亂象的源頭,W 卻不能直接跟用戶說明公司被騙了 (還被騙了很多次);或表明公司壓根沒有這麼多資金。為了維護公司信譽、為了維護商場道義,內部知道任何事情都不能揭露,所以全部事件產生的黑鍋,理所當然回到 A 公司身上。

誰是被害者?共犯結構下,身為參與者都得一肩扛起責任

以這案例來看,公司老闆也是很努力地想要找方法解決問題,不然他大可以宣布破產,跑到海外就好。W 認為員工無法選擇工作,當他在位置上就只能把工作做好。他是真的很認真地想對用戶負責,不想讓他們的權益受損、不想讓他們的錢石沉大海,才會一路堅持到後面。但因為 W 是公司對外的唯一窗口,用戶都把怒氣發在他身上,W 坦承自己是因為走在路上被用戶認出來,被指著罵你們公司騙錢,才真實意識到必須離開公司。W 無奈地說,當初要離職時被說成要捲款潛逃…

W 想勸大家要仔細評估賺錢背後的原因,要抱持懷疑態度去求證每一件事情,對自己負責,不然你也只是淪為騙子的共犯。不要等到被騙了,才來很生氣地說為什麼騙子要來騙我,這是對自己極度不負責任的行為。

那加密貨幣還有商機嗎?新創公司還能做 ICO 代幣募資嗎?

到底還能不能做 ICO? Phini 認為有兩種情況:

狀況 1. 只為了短期利潤,千萬不要,因為募集的資金都是債務,你借了這筆錢,一定要還的。一但做了 ICO,創業者需要花很多時間照顧用戶,還得想辦法做出產品、取得市場,不然無法支撐幣價,還是一樣又陷入惡性循環。

狀況 2. 若公司商業模式能夠結合代幣經濟模型,產生 1+1 大於 2 的效果,就可以試試看。但重點不在募資,公司若能夠透過代幣延伸出不同商業模式才更為重要。

Phini 建議任何踏入未知領域的新創公司,都要認真做足功課,不要只是聽信別人舌燦蓮花的建議,或是看到媒體新聞所報導成績,就一頭栽進去。看看上面的真人真事案例,再想想這是不是你所想要的。

責任編輯:Chris

核稿編輯:Mia

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從物流到巡檢!無人機小兵立大功,助產業翻轉應用場景、加速智慧城鄉腳步

隨著科技進步,在推動智慧城鄉的道路上,已發展出應用無人機來縮短城鄉差距、加速產業應用佈局,同時提升民眾的生活品質。
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談起無人機會令你想到什麼?對多數消費者而言,第一時間聯想到的或許是結合影音、娛樂的應用場景,藉由飛行優勢捕捉各種畫面、創造更有趣的觀賞體驗,但其實無人機早已升級,在許多我們意想不到的場域裡發揮它的技術,改善我們當前的生活品質。

根據 DRONEII.Com 的報告指出,全球無人機市場將從 2018 年 140 億美元、一舉躍升到 2024 年 430 億美元,其中能發揮無人機應用的場景除了熟悉的娛樂、拍攝外,勘/救災、預警系統、資料蒐集與分析與環境監測等,亦是無人機可著力之處。

看準無人機所具備的這些優勢,讓經濟部工業局在「普及智慧城鄉生活應用計畫」中,善用無人機的價值,讓它得以跳脫娛樂拍攝場景,以物流、巡檢等角色走入偏鄉,為在地民眾以科技力注入創新活水。

看無人機如何從物流到巡檢,翻轉智慧城鄉

「智慧城鄉的目的就是要透過科技力,讓偏鄉地區的民眾也能同步享受等同於都會區的資源與生活品質。」作為國內長期投入研發無人機的中光電智能機器人王仲平協理觀察,這也是為什麼中光電加入「普及智慧城鄉生活應用計畫」後,選擇以物流、巡檢等場景作為起手式,希望藉由技術的輔助讓偏鄉地區的生活體驗可以再升級。

攤開 Google 地圖,從新竹火車站前往尖石鄉的路程接近 3 小時,途中更是九彎十八拐,也常因天災造成道路坍方,切斷輸送物資的主要管道。「但這趟路對無人機而言僅需 10 分鐘」在天氣許可下,無人機能垂直飛行加速物資運送,讓偏鄉在資源需求上邁進了一大步。當然,王仲平也解釋,這樣的場景是需要串接地方政府、物流業者乃至於零售業者都缺一不可,中光電發揮在無人機的技術與專業,攜手夥伴們才能讓智慧城鄉的發展被實現。

而這項技術也已輸出海外、與日本樂天合作。王仲平透露,目前已在白馬山進行試飛,在高低落差近 1600 公尺、往返距離約 10 公里的地區,以無人機方式將貨物運送至目的地。讓過去需要耗費車程、人力約 7 小時的路途,如今只需要 10 分鐘就能解決,不只能運送物資上山、也同時能將山上的垃圾運下來,藉由無人機創造雙向價值、提升偏鄉的生活體驗。

除了物流場域,巡檢應用也同樣能發揮無人機效益。王仲平表示,電塔維護關係著偏鄉居民的生活及維修人員的生命財產安全,過去動輒爬上高處修繕或需要跨域的奔波,不僅耗時耗力、也可能有人為無法判斷的疏漏發生。如今在無人機的輔助下,不僅大範圍的檢測不成問題,因不受空間影響、更能 360 度的徹底檢查,即便在環境惡劣的山區也難不倒它。

photo credit:經濟部工業局

用「眼睛」跟「大腦」,讓無人機更智慧地徜徉在場域中

無人機之所以能實現如此多應用場景、強化偏鄉地區生活品質與智慧水準,全仰賴技術上的突破,「你就想像現在的無人機其實是台會飛行的掃地機器人,」王仲平生動地解釋。傳統無人機因缺乏人工智慧的導入,讓任務執行依舊需要耗費大量人力監控,也可能因人為操作而發生意外,而這也是為什麼中光電在研發無人機的第一天起,就希望能賦予智慧設計,讓無人機能具有思考與判斷能力。

首先,要能被稱作為智能機器人就需要配置影像辨識系統,王仲平表示這讓無人機如同人眼一般,能捕捉外界影像,讓它在執行任務時能採集需要的資訊,同時透過 SLAM 避障技術,協助無人機判別外界的障礙物,無論在運輸或是巡檢的過程中,更加順利。

此外,智能機器人也需要具備良好的運算平台、就像是大腦一樣,能將捕捉到的影像進行分析、並且建立模型,以利未來在同一條路徑上的飛行時,可以更加熟悉、也讓這台無人機得以減少對人為操作的依賴,加速對偏鄉服務的提供效率。

偏鄉需求大,無人機應用潛力無窮

「其實物流體系的成本有 75% 都是耗費在最後一哩路。」王仲平說,若能借重無人機的技術突破瓶頸,相信在偏鄉的民眾生活品質將會有大幅度邁進,同時為加快腳步,他認為每個物流節點都需要擁抱數位工具、面臨數位轉型,才能攜手翻轉當前的應用場景。

展望未來、王仲平更是滿心期待,他相信還有很多場域正等著無人機發揮技術突破現有框架,「你能想像如果我們有空中計程車的時候嗎?那將會是航空界的革命性發展,也將為偏鄉居民的醫療帶來全新的體驗。」短程的載人運送服務將可能為偏鄉居民、甚至是因登山發生意外的狀況,有了更即時與效率的幫助。藉著這次的計畫,王仲平相信在攜手產官學一同合作打造可落地的應用,就能讓更多人看見無人機的價值、也才能加速偏鄉擁抱智慧科技。

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