推特駭客為什麼要選比特幣?駭客有辦法逃過執法機構的追蹤嗎?

推特上大規模政商名流帳號遭駭的事件震驚全球。《經濟日報》援引資安專家的意見,指出如果按照這些遭駭的大人物影響力,僅有 12 萬美元(約 13 顆比特幣)的損失是不幸中的大幸。但讀者可曾好奇,為何駭客要挑上比特幣?比特幣真能逃過執法機構的追蹤嗎?
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原文為德克斯特實驗室投稿並刊登於桑幣筆記,INSIDE 授權轉載。

比特幣是點對點的電子現金系統,是抗審查的替代貨幣系統,再加上比特幣並非由中心化機構控制,又是市值最大的加密貨幣,自然地就成為駭客眼中的「帶洗錢屬性」的貨幣。

除了非中心化所以政府無法控制外,駭客選上比特幣還有下面這三大理由:

1. 比特幣交易是不可逆的:

在一般的金融詐騙中,民眾只要報案,執法機關就可以告知銀行,銀行可以凍結該帳戶,並將帳款退回,然比特幣是基於區塊鏈運作,任何交易一旦發生就永遠無法逆轉,只能由收款人退回。

2. 比特幣是半匿名:

比特幣錢包(地址)創建時不需要經過 KYC,代表其地址和個人身份是脫鉤的,這讓政府在追查有問題贓款的時候,會較花費時間。不過,由於其交易紀錄都是公開訊息,因此執法機構還是可以透過交易訊息比對找出詐騙嫌疑犯的身份。

現在有許多資安公司提供追蹤比特幣的服務,如果駭客向交易所提供了 KYC 訊息,再用他的交易所錢包提幣,這就可能會泄露身份資訊相關的鏈上服務。再藉助鏈上和交易所的數據分析,執法機構人還是可以追查資金流向。

3. 比特幣是流動性最高的加密貨幣:

比特幣是最早的加密貨幣,同時也是市值最大的加密貨幣。據 CoinMarketCap 數據,目前比特幣的市值為 1,670 億美元,佔總市場的 62%。現在,許多第三方支付也開始支援比特幣支付,此外,若是駭客要將比特幣換回法幣,比特幣也是有最多管道和最方便的貨幣。

要怎麼逃過執法機構的追蹤?比特幣混幣器

追蹤比特幣的原理就是證明「地址之間的相關性」。透過數據分析公司,執法機構就可以從交易行為去推斷帳戶是否為駭客所控制。

所以要躲避執法機構的追蹤,就必須打破交易之間的關聯性。而比特幣混幣器(Bitcoin mixer)就是打破關聯性的一種設計。

比特幣混幣器巧妙地利用比特幣的 UTXO 機制(同筆交易可以有多個輸入和輸出),駭客就可以發起一筆交易,讓數十名、甚至數百名個交易者同時發起交易,轉一定數量的比特幣。這樣一來,數據分析公司就沒辦法證明交易的相關性。

簡而言之,數百人同時發送交易到一個資金池,資金池再將比特幣分散打進多個錢包,這樣一來,數據分析公司便失去了追蹤能力。

不過,比特幣混幣器也不是沒有風險。由於要同時發起大量、多筆交易,因此大部分的混幣器服務都是透過「中心化」服務商辦理。而現在各國都已經要求比特幣交易處理服務商必須要申請執照,而非法的服務商將可能會觸法。在今年二月,美國司法部就逮補了拉里·哈蒙(Larry Harmon),並指控其提供的比特幣混幣服務(Bitcoin Mixing)涉及洗錢。

此外,交易所也開始會幫忙監督帳戶,如果用戶要將比特幣轉至已知的混幣器服務商,交易所會主動凍結該帳戶,並通報執法機構。

數據分析公司 Chainalysis 向區塊鏈媒體《CoinDesk》表示,日前在推特被騙的 13 顆比特幣已經開始在移動,駭客開始將比特幣拆分成更小的比特幣。像這種舉世矚目的推特遭駭事件必定會引起全世界的資安公司注意,而後續如何,桑幣將會持續追蹤報導。

責任編輯:Chris
核稿編輯:Mia

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當個人化服務浪潮襲來 品牌如何以數位CRM打造會員生態圈 優化後疫情時代商業模式

隨著數位時代演變,個人化服務漸受各方企業重視,本文以數位CRM系統所衍生之各項服務為例,說明PChome如何將「MarTech」運用在個人化服務中,以及其所扮演的各種關鍵性角色。
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隨著iOS14的社群隱私權政策改變,以往透過數位廣告帶來的流量紅利已隨之消退,追蹤用戶使用習慣與興趣所帶來的轉換率更是逐漸降低,加上疫情影響,線上消費數量暴增,消費者比以往更重視個人化服務,因此「再」數位化浪潮襲來,「MarTech」(科技行銷)儼然已成為品牌數位轉型的重要工具,如何利用數位CRM(Customer Relationship Management)系統洞察消費者需求、立定行銷策略正是品牌所要面臨的一大挑戰。

以人為出發點:CRM成為科技化行銷的主要策略

過去大眾傳播式的集體宣傳在現在市場中已經逐漸無法滿足消費者需求,消費者越來越注重個人化的體驗。個人化體驗首先要獲得個人化的喜好,因此眾多品牌開始利用數位廣告、商務對話的方式獲取用戶的購物慾望清單,以及點數經濟刺激舊客回購,透過追蹤會員在網站上瀏覽、產生購買行為的行動軌跡,再搭配大數據分析,針對不同族群設計推播內容再加以溝通,以此提升服務品質並深度經營顧客關係。而數位CRM系統則扮演著科技化行銷的主要策略,不僅能協助整合會員數據,更善加運用客戶標籤,傳遞精準的資訊,與消費者互動,提升「獲客」與「活客」的能力,建立忠誠度立足數位市場。

建立會員分級制度 打造精準個人化服務

數位CRM是打造顧客回流最佳的工具,不過要讓用戶長期買單,客製化的溝通模式與打造會員分級制度才能有效提升用戶黏著度。例如誠品以書店起家,目前也朝向複合式商場邁進,旗下事業版圖橫跨書店、文具店、電影院、旅館,甚至連生鮮超商、酒窖都有經營,也開始新增許多小規模的社區店;在電商方面,除了自有的誠品線上網站,也在其他電商開設主題館增加接觸點。誠品正在打造自己的生態圈,並努力運用數位足跡進行CRM策略應用,如將會員分卡分級,並給予高等級的會員不一樣的特級制度,但同時也為有特定偏好的會員設立不同的制度,像是針對購書會員推出「讀書人徽章」分級制度,有藝文活動也會優先讓高等級的讀書人先報名。

而PChome旗下的時尚選貨電商MiTCH攜手GoSky建立會員點數系統,利用Messenger Chatbot的功能打造數位會員卡,以簽到集點、兑禮、限時任務等誘因與用戶深度互動,創造每日簽到率81%的佳績。透過這樣的忠誠度計畫,企業更能區別用戶的使用頻率與黏著度,進而建立會員分級制度並精準溝通資訊。另外零售品牌全聯也攜手Appier運用AI技術整合線上線下的會員資料,並利用貼標技術辨別消費者輪廓,分析出會員曾搜尋、瀏覽的軌跡來量身打造客製化的專屬推薦商品。

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MiTCH攜手GoSky建立會員點數系統,利用Messenger Chatbot的功能打造數位會員卡深化會員互動。

消費型態轉變 透過生態圈落實CRM掌握會員輪廓

生態圈和全通路是許多零售商和電商目前都在深度經營的策略,為的都是收集更多的數據創造更個人化的體驗。例如誠品的會員制度不只是針對所有會員,還因應會員的消費習慣推出不同的方式和獎勵,讓消費者感到差異化,進而提升品牌黏著度。

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懂得根據數據策略布局才是關鍵心法

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