【綠色觀點】不只賺名聲!「家族辦公室」富二代從捐慈善到投資 EGS 的趨勢

一種大家可能沒有那麼熟悉的投資人也開始推動 ESG 投資浪潮,他們就是富裕家庭的家族辦公室(Family office)。
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本文作者卓國良,一個非典型的投資人,非常有耐心且有同理心,可以在聽完創業家的商業模式之後,三分鐘內評估其假設是否合理,很有技巧地拆解其構想,組合成一個想像不到的、更好的商業模式,所有曾跟他交手的創業家都對其溝通能力敬佩不已。目前擔任瑞士私募基金合眾集團亞太地區基礎建設助理副總裁,也是綠學院綠色帶路人。

原文刊登於綠學院,INSIDE 經授權轉載。

對亞洲的投資人來說,2019 年可以說是 ESG 投資(ESG investment)開始佔據主流市場聲量的元年。你可能已經參加過好幾場由大型會計師事務所或影響力投資機構舉辦的研討會,聽很多外國人在舞台上講如何參與這個新興的投資趨勢。美國、歐洲及日本確實在 ESG 投資上起步較早,但亞洲其他國家已經開始迅速追趕,因為亞洲的有錢人也不少!

ESG 投資不只個人投資人可以參與,也適合機構投資人。在歐洲和日本,退休基金的積極參與是 ESG 投資浪潮的主要推動力,但是在亞洲的角色就比較小。我們注意到,一種大家可能沒有那麼熟悉的投資人也開始推動 ESG 投資浪潮,他們就是富裕家庭的家族辦公室(Family office)。

我認為退休基金和家族辦公室這兩種投資人有潛力在亞洲的 ESG 投資浪潮中,同時扮演重要的角色。因為全球前十大的退休基金,有三個在亞洲,現在的問題是他們過於低調且非常保守,但市場的驅動將迫使他們終將改變。而家族辦公室則是因為以前亞洲人比較不熟悉這種資產管理的方式,但現在已經越來越多亞洲的有錢人家族開始以這種方式保全、增值和傳承財富。

為什麼 ESG 投資對家族辦公室有吸引力?

家族辦公室是什麼?我們常聽說,一個人若有 100 萬美元的凈資產,就稱為高資產人士,銀行可以替他單獨成立私人銀行,打理他的財富。而家族辦公室,則是比這些高資產人士更有錢的一群人,他們希望子子孫孫都能受到這些財富的庇蔭,因此通過設立家族辦公室,可以用更多元的方法保全、增值和傳承財富,例如石油大亨洛克斐勒家族、歐洲的羅斯柴爾德家族等。

許多家族辦公室現在由第二代或第三代領導,這些年輕的千禧一代想要做一些他們的父母想像不到的事情。ESG 投資對他們來說,吸引力就像社群媒體和快時尚一樣。以前他們的父母用慈善的方式替家族留下不朽基業及好名聲,現在他們尋求通過 ESG 投資,除了留下不朽基業及好名聲之外,還可以帶來社會和環境效益。這在某種程度上已經取代了慈善事業,在亞洲例如新加坡,這些人成立 ESG 投資基金,帶頭引領 ESG 投資風潮,希望亞洲的 ESG 投資可以跟歐洲同一水平。

渣打私人銀行(Standard Chartered Private Bank)在 2019 年的一項研究發現, 亞洲高資產人士的投資組合中,ESG 基金預計將佔 20%,因為他們希望透過投資創造一個更好的未來。同一項研究中發現,僅一年之內,ESG 的知名度就從 20%上升到 30%,因此我相信,這其中許多人是因為覺得做這件事很流行就跟風進來,不過當然,這與一般消費者行為的改變和強烈的品牌偏好也有很大的關係。

金融海嘯之後,不管是西方社會或東方社會,仇富的心理在社會各個階層中蔓延開來。人們普遍認為有錢人對公眾的整體利益不那麼感興趣,他們只顧著賺錢,環保和社會公益都只是作表面功夫。我注意到臺灣許多社群媒體充滿仇富的言論,當遇到爭議事件時,民眾會集體抵制某些公司的品牌產品,對品牌的偏好完全受到仇富與反商情結影響,而不是平時在意的 CP 值。

不只是臺灣內部如此,國際上對於臺灣的有錢人,似乎也有某種定見。綠學院的 Julia 告訴我,他曾經在一個只有他是臺灣人的會議場合,被一位投資人問到:「為什麼臺灣有這麼多世界知名的企業例如鴻海、台積電等等,他們卻都沒有實際行動推動 ESG 的發展呢?」Julia 說,當時他感到很難為情,只好開玩笑地說:「因為在臺灣,首富的職場升遷路徑是去選總統啊!」

因此,將 ESG 視為發展更積極的公眾形象的一種方法,在我看來是可行的。若郭台銘、張忠謀,或最新的臺灣首富頂新集團魏家四兄弟等人,也帶頭開始投入 ESG,這可以讓人們認識到財富雖然是特權,但同時也是責任的雙面性,就不會成天只想著仇富、反商,甚至發生更為扭曲的炫富心理。

而且,大量研究指出,專注於 ESG 的企業在財務績效方面也往往表現地比一般企業更好,這些首富們所經營的企業,也可以將 ESG 知識轉移到家族的財富管理中。

下一篇,我將繼續說明文章一開始所談到的 ESG 投資浪潮中另一個積極的角色 — 退休基金投入的方式,以及臺灣的退休基金可以如何應對。

延伸閱讀:【綠色觀點】沒有商業模式的循環經濟都是鬼扯!


運動科技新革命: IoT 結合數據分析,奧運跆拳銅牌羅嘉翎國手養成之路揭秘

運動科技為近年運動產業顯學,現在賽場上,不僅較勁各選手的體力及技術,更考驗各國科學技術導入,輔佐選手的程度。有效運用運動科技,不僅可避免傷害外,更能提升訓練品質,提升選手佳績。
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今年 8 月剛落幕的 2020 東京奧運,台灣選手獲得 2 金 4 銀 6 銅的 12 面獎牌,不僅寫下史上最佳參賽成績,且分別在 10 種不同項目奪牌,令各界大為驚艷。近年健康意識抬頭,下班後會自發去運動的人越來越多,種種現象顯示著台灣的運動風氣已逐漸成熟,而運動科技正是背後的隱形推手。

科技部致力推動產學界合作,結合運動科學、智慧科技與數據分析,輔助選手精準練習,用最有效率的方式提升表現,讓運動訓練不再是土法煉鋼。運動科技的應用也能幫助一般人,在日常生活中更聰明更健康的做運動。由於商機龐大,運動科技早已成為各國在運動競技賽事與產業發展積極佈局的新型態競爭場域,一起來看看它為台灣體育帶來了什麼樣的改變吧!

透過科技幫助運動選手了解自身狀態,穩扎穩打求進步

年僅 19 歲的跆拳道選手羅嘉翎,首戰奧運便打敗多國好手,一舉拿下銅牌。從小在道館長大,幼稚園就跟著爸爸、哥哥練習跆拳道,小學開始在國內比賽嶄露頭角,國二首次參加青少年國際賽事後更不斷奪金。然而,初生之犢的她,卻是好不容易才站上奧運這個舞台。

「小時候的確身高有優勢,但剛轉去成人組時還滿挫折的」,帶著青少年時期的亮眼成績,羅嘉翎在高一下加入跆拳道國家隊,被延攬至國家運動訓練中心(以下簡稱:國訓中心)接受國手培訓,「裡面都是大學的學長姐,訓練強度很高,剛進去時很不適應,那段時間比賽成績也不理想,晚上都會打電話給媽媽哭訴。」

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羅嘉翎分享,國訓中心的訓練方式很有系統,除了完備的訓練器材,還會透過科學儀器評估選手的運動表現,也定期使用生化檢測儀器,每月至少1次檢測疲勞度與血氧量,維護選手的身體健康。

「運動科技可以幫助我了解自己現在的狀態,還有需要加強哪些地方」,羅嘉翎表示,選手的日常就是不斷練習、調整好狀態,透過數據分析可以清楚知道自己的強弱項,「像我需要加強肌力,這樣訓練有方向,進步也會比較穩。」

沒有因挫折放棄跆拳道,羅嘉翎持續在國訓中心自我精進,再加上慢慢調整心態,她逐漸適應了高強度的訓練,也找回了享受比賽的初衷。

事實上,台灣自 2012 倫敦奧運以來,就沒有在跆拳道項目拿過獎牌,羅嘉翎也坦承因此感受到不小的壓力,「拿到奧運資格時我爆哭,但我不是被看好奪牌的選手,就想說放鬆去打。」沒想到放下得失心,反而幫助自己贏得了銅牌的好成績。

國立體育大學技擊運動技術學系副教授王翔星分享,針對跆拳道選手的檢測主要有3方面,包括以「線性位移偵測器」檢測選手連續 3 次跳躍的爆發力與穩定度,評估賽場上攻擊動作的力量輸出率;以及透過「測力板」檢測 50 毫秒發力率( RFD,Rate  of Force Development ),以觀察選手腳蹬地出發與踢擊到對手瞬間的力量表現;還有「慣性感應器」則是用來檢測選手的反應能力與速度。

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「現在的訓練方式跟以前差很多,得分的方式不同,教練的觀念也需要調整。」過去也曾是跆拳道選手的王翔星說,以往求勝心切的選手容易練到渾身是傷,現在藉由運動科技的輔助,能精準掌握練習進度,避免過度訓練、減少運動傷害,是更有效率的訓練方式。

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王翔星也表示,培育一名優秀的選手相當不容易,這幾年開始將運動科技帶進國、高中,就是希望能讓年輕選手儘早接觸到運動科技的專業訓練觀念,避免選手在早期生涯就受到嚴重的運動傷害而留下遺憾,未來能夠更上一層樓。

產業跨界結合,讓運動科技深入全民健康生活

目前 5G 正式邁入商業化,宅經濟當道,運動科技的應用也有了更多可能性。「台灣科技業的研發能量強大,運動產業也很有國際競爭力,我認為應該能結合兩者的強項來解決許多問題,例如居家健身沒人指導,該怎樣才不會受傷。」國立臺灣師範大學運動競技學系研究講座教授相子元表示。

相子元主修生物力學出身,被譽為台灣運動科技教父,同時擔任國訓中心運動科學小組總召集人。他很早就投入運動科技與產業結合的研究,作為科技部「精準運動科學研究專案計畫」的執行團隊之一,目前團隊已開發出將壓力感測科技應用於智慧鞋、科技運動襪、機能衣、自行車功率表等產品。

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相子元認為,運動科技商品在亞洲市場很有潛力,目前台灣主要發展在 3 大面向:競技運動,如跆拳道、舉重、射箭;職業運動,如棒球、籃球;全民運動,如自行車、慢跑等。舉例來說, LPS(Local Positioning System ,局部定位系統)運用在團隊運動的訓練上,能讓教練、選手清楚知道跑位陣式,取代傳統手寫戰術,目前 NBA 美國職籃、國際足總FIFA的隊伍也都採用此技術。

Photo Credit: 相子元

台灣選手在東奧打出亮眼成績值得喝采,相子元期待未來運動科技能協助更多選手精準運動、達到更好的表現,放眼 2024 巴黎奧運,並幫助更多人養成規律運動的習慣。接下來行政院主辦的「台灣運動x科技產業策略( SRB )會議」也即將登場,希望加深運動與科技產業的對話交流,讓運動科技越來越深入全民的生活。

SRB策略會議暫擬4大議題:

  1. 運動×科技產業升級創造新價值
  2. 智慧育樂創新服務建立營運新模式
  3. 融合科研成果與創新科技發展智慧新應用
  4. 台灣智慧育樂跨域環境整備

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