駭客偷比特幣轉幾手才能洗乾淨?犯罪報告稱 5000 次!

但你知道 2018 根本不到 1% 的比特幣經濟活動跟犯罪有關嗎?今天介紹這份報告就要打破迷思,帶讀者們正確認識加密貨幣被用於犯罪的真實情況。
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不可否認,由於其高度的匿名性與跨境能力,自問世以來就有許多人一直把加密貨幣跟暗網、洗錢等「網路犯罪」印象捆綁在一起視為其原罪。

但你知道 2018 根本不到 1% 的比特幣經濟活動跟犯罪活動有關嗎?今天要介紹這份由調查機構 Chainalysis 所提出的《加密犯罪報告》(Crypto Crime Report)就要打破這份迷思,帶讀者們正確認知加密貨幣被用於犯罪的真實情況。本文除首圖之外,均截自 Chainalysis。

這份報告一共分駭客入侵、暗網交易、以太坊詐騙、以及洗錢等四個主要環節。以下為大家介紹詳細內容:

駭客入侵:最有利可圖的加密犯罪行動

目前入侵交易所已成最有利可圖的加密貨幣犯罪行動,光是 2018 去年一年,這些駭客就從中獲利約數十億美元。根據 Chainalysis 追蹤駭客組織的觀察,駭客盜取交易所的加密貨幣後通常不會立刻進行兌現行動,而是平均靜待 40 天或更久的觀察期待風頭過去再開始著手。根據統計,至少 50% 的盜獲貨幣在 112 天內透過轉換兌現,然後約 75% 盜獲貨幣在 168 天內兌現完成。

駭客並且會把盜來的加密貨幣不停在一系列複雜錢包、交易所之間分批轉來轉去至少 5000 次來掩蓋資金來源。

但 Chainalysis 追蹤了兩個大型駭客組織,發現其中作風也有很大差異,第一個被 Chainalysis 代稱為 Alpha 的駭客組織規模龐大、組織嚴密,動作也比較快。他們的平均交易次數極高(其中一次最多可達 15,000 次交易),而且在 30 天就能把高達 75% 的被盜資產轉換成現金。

第二個 Beta 組通常會放 6 至 18 個月後才開始兌現,但不會像 Alpha 一樣經過非常多手,而是會在短期間內把盜來的加密貨幣集中匯到一個交易所上兌現,一口氣在幾天內兌現超過50%。

到目前為止,各國司法單位或交易辨別駭客來源資金的能力相當有限,除非自己就是被駭客入侵的交易所有所紀錄,否則這些盜來的加密貨幣看起來就像合法所有者所持有。

不衰反盛的暗網市場

INSIDE 日前也報導過暗網的比特幣交易量在 2018 年翻了一倍,完全不受加密貨幣價格下跌所影響。

暗網市場根本問題在於:關閉一個暗網交易平台,往往只會春風吹又生,引導非法交易者換個爐灶去用其他平台。2017 年底最大暗網市場 AlphaBay、Hansa 被查獲確實讓暗網交易急劇下降一陣子,但到了 2018 年 2 月即開始回春。此外,買家與賣價近幾年更熱衷於使用加密過的通訊軟體,如 Telegram、WhatsApp 進行交易。

目前每天有平均市價約 200 萬美元的比特幣在暗網流通。而且根據分析,之前在 AlphaBay 上的大部分活動似乎已流向俄語暗網市場「Hydra」。Hydra 估計到目前為止已超過等同7.8億美元的比特幣在上面所流通,比原本 AlphaBay 的 6.9 億美元還多出 14%。

▲每天在暗網流通的比特幣有逐漸回春之勢

但暗網市場的交易行為似乎也十分有規律。一般而言,週五、週六會有看到更多比特幣流向暗網市場進行交易,並且在週一出現現金流飆升的情況。 這種模式跟毒品交易行為一致,即大多數消費者喜歡在周末購買毒品,然後毒販會在禮拜一將加密貨幣兌換成現金。

▲暗網的比特幣交易行為與毒品交易一致

以太坊詐騙:規模雖小,但發展迅速

當然,這類詐騙其實不僅只發生在以太坊上,其他有智能合約或相似功能的區塊鏈公鏈也時有所聞發生這類詐騙。但畢竟 ICO 還是以以太坊為大宗,因此 Chainalysis 使用「以太坊詐騙」廣泛稱呼這類行為。

雖然以太坊詐騙者絕對收入金額從 2017 年到 2018 年期間幾乎翻了一倍,但相關詐騙市值根據估計還不到以太坊總市值的 0.01%,是 Chainalysis 判斷規模、金額最小,但可見度最高的加密犯罪類型。

▲2018每月以太坊詐騙的金額變化

總體而言,以太坊詐騙可大致分成三種形式:

  1. 網路釣魚詐騙:這是最常見的以太坊詐騙類型,簡單來說就是假裝你的帳號被盜了,然後寄釣魚給你,騙取你的以太坊錢包帳密或直接叫你打錢。
  2. ICO詐騙:詐欺者設立假公司或基金會,號稱會推出看似極具潛力的服務或商品,然後推用 ERC20 發行,不受監管的 ICO 幣來籌集資金,待 ICO 完成後就故意兌現收益並消失,讓投資者血本無歸。
  3. 龐氏騙局(老鼠會):多半會跟 ICO 發幣結合,用不合理的高投資報酬吸引初期投資,並且回報是從新投資基金中所支付來吸引更多投資者,直到詐騙者關閉騙局,捲款潛逃。台灣不少相關詐騙都是屬於這種類型。

當然,後兩者迅速崛起都得歸於 2017 下半年的 ICO 投資風潮。從 2016 年底到 2018 年底足足兩年期間,Chainalysis 在以太坊上偵測到超過 2,000 個詐騙帳號,這些帳號並已從近 40,000 個獨立以太坊使用者詐取資金,而且這其中有近75%的人是在2018年被騙的。

▲可以看到 ICO 詐騙跟龐氏騙局各以去年1月、9月跟11月為高峰

進一步來看,網路釣魚詐騙的成效越來越弱,2018年網路釣魚詐騙的金額平均約為94美元,遠低於2017年的144美元,但也越來越多人透過更複雜的龐氏和 ICO 騙局創造了數百萬美元的收入。 

洗錢:真的難以計算

洗錢的最終目標就是讓人難以察覺,讓犯罪所得看起來就像合法資金,所以就連 Chainalysis 自己都很難判斷精準的加密貨幣洗錢金額。

傳統貨幣洗錢一樣可分為三階段:存放(將犯罪所得塞進金融體系)、多層化(用多層複雜的金融交易模糊資金來源),跟整合(將洗後財產重整到合法體系)。

加密貨幣洗錢事實上也分這三階段,但顯然多層化這段過程比傳統洗錢來得直接、粗暴,根據 Chainalysis 推估,大多非法獲得的加密貨幣其實直接流入了交易所(65%)、場外交易所(12%)經過交易換成現金,僅有少部分流入賭博網站等多層次架構。交易所若要偵測洗錢行為,就得注意、監視那些異於常理、超越平均峰值的大額交易。

▲加密貨幣洗錢大部分直接流入了交易所交易

Chainalysis 也預估隨著自動聊天機器人購物技術崛起,2019 年 Telegram、WhatsApp 上的非法交易將更猖獗,同時讓加密犯罪更加分散、難以掌握;此外,傳統犯罪集團也將雇用更多加密貨幣專家,讓他們的欺詐、洗錢和非法賭博活動更加融入加密貨幣生態圈。同時也會有許多犯罪集團直接投入交易所、挖礦來直接獲得乾淨的錢並有效掩護非法行動。

延伸閱讀:



智慧照護新革命!AI 機器人成為智慧醫療助手

高齡化浪潮來襲, 2025 年台灣將步入超高齡社會,65 歲以上人口佔比超過 20%。高齡化加上少子化,衍生勞動力短缺不足,經濟部工業局推動「電子資訊智慧製造服務系統推動計畫」,加速服務型機器人產業發展,借鏡日本智慧長照現況,把科技導入照護場域,提升更好的生活品質。
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日本是全球高齡化程度最高的國家,而台灣高齡化的腳步愈來愈快,僅剩不到 5 年的時間準備。因應長期照顧與醫療照護需求,各單位紛紛投入 AI 應用服務,解決人口結構改變問題。綜觀以 AIoT(物聯網 + 人工智慧)為核心的智慧醫療趨勢,可輔助醫療流程、節省人力成本,更提升照護服務效率,為高齡化社會帶來了新的解方。

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台日照護機器人交流會邀請各界分享照護機器人開發與應用案例與經驗。

人工智慧產業前景看好

人類壽命越來越長,智慧醫療正逐步顛覆傳統醫療模式,從遠距醫療、機器人、物聯網到穿戴式裝置,龐大潛在商機吸引國際科技大廠投入。台灣醫療服務水準居亞洲領先地位,尤其是資通訊科技實力鏈結全世界,創新能力與解決方案屢屢獲得市場矚目。當人工智慧遇上健康醫療,擴展未來醫療的無限可能,對社會大眾都有切身影響,不僅引領新一波商業浪潮,也創造出更多的照護服務模式。

醫療與科技結合,帶來新變革也帶動數位時代轉型新契機,未來將有更多關於智慧醫療的布局,解決人口高齡化的社會問題。從另一個面向來看,人口快速老化促使長期照護需求,服務人力是建置完整體系的關鍵因素,衛福部在政策面不斷調整適當的滾動式管理。目前長照 2.0 擴增老年照護服務,以及任何年齡的失能身心障礙者,從長照人力需求來說,缺工現象嚴重,照護機器人將成為醫療、長照的主力。

台日照護機器人交流會

為提供台灣照護場域導入智慧科技之契機,在經濟部工業局指導下,服務型機器人聯盟與台灣智慧樂齡照護創新科技產業大聯盟於 5 月 6 日攜手舉辦「台日照護機器人交流會」,邀請各領域專家分享實務現況,作為研發製造與場域運用參考。經濟部工業局林青嶔簡任技正表示,隨著科技迅速發展,智慧醫療創新服務產業生態系逐漸茁壯,5G 落地、AI 應用更多元,機器人正在改革醫療世界。

圖2_經濟部工業局林青嶔簡任技正表示,超高齡社會即將來臨,透過服務型機器人創新科
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經濟部工業局林青嶔簡任技正表示,超高齡社會即將來臨,透過服務型機器人創新科技能解決照護人力議題。

「台灣和日本一樣,面臨急速老化的超高齡社會,因此對於熟齡及身障者的照護非常重要。呼應長照 2.0 政策,應用科技打造更多元化、人性化的服務,AI 及智慧機器人的運用更是未來顯學。」林青嶔簡任技正分享觀點,這場交流會聚焦台日相關經驗分享與討論,加速業者與國際連結。台灣具有精密機電與 ICT 產業供應體系的優勢,發展機器人科技的腳步正迎頭趕上歐美日等國家,尤其是服務型機器人產業,將是台灣製造業的明日之星!

圖3_因應疫情,透過網路視訊方式進行交流,雙邊合作討論熱烈。
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因應疫情,透過網路視訊方式進行交流,雙邊合作討論熱烈。

促成更多元的服務應用

透過「台日照護機器人交流會」,日本 ATA 協會五島清國部長、日方企業 Reif 與 Whill,以及台方微星科技、全智通機器人、福寶科技分享照護機器人的開發與普及應用現況,透過創新科技解決照護難題。照護機器人的開發,必須掌握使用者需求、符合未來照護趨勢,再藉由實體實驗場域的調校,完美融入生活當中。微星科技、全智通機器人、福寶科技旗下的產品已分別應用於物流、醫療、清潔等領域;因應新冠肺炎疫情的「低接觸」服務型態需求,更加快普及速度。

圖4_日本ATA協會五島清國部長強調照護機器人必須貼近使用者,幫助提升生活品質。
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日本 ATA 協會五島清國部長強調照護機器人必須貼近使用者,幫助提升生活品質。

服務型機器人的創新應用在不同領域逐漸成形,經濟部工業局透過政策資源、科專計畫等大力推動服務型機器人產業化,協助企業轉型發展機器人新事業動能或新創公司設立,包括微星、東元、佳世達、凌群等企業。另外,2018 年成立的「服務型機器人聯盟」,由資策會服創所與台灣智慧自動化與機器人協會(智動協會)合作發起,結合政府及民間力量整合產業鏈上中下游資源,共組國家隊搶攻國內外市場。

服務型機器人聯盟今年度規劃「2021 ROBO COM 蘿蔔控」創意實證競賽,延續場域實證的精神,擴大研發能量及市場化企圖。聯盟持續引入資源,推動機器人業者和學研團隊合作,展開技術及實務交流,共同激盪具市場潛力的創新方案。


 「2021 ROBO COM 蘿蔔控」服務型機器人創意實證競賽資訊

  • 報名期間:即日起至 5 月 15 日
  • 競賽期間:6 月 15 日 - 9 月 30 日
  • 報名資格:不限年齡、學生團隊、社會人士、非營利組織、地方社團乃至公司行號都可組隊報名
  • 組隊資格:接受個人挑戰或多人組隊,團體至多6人

立即前往活動報名頁面了解更多!

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