顧立雄:櫻桃支付幾近無防範,怎防人頭帳戶?

顧立雄說,從櫻桃支付作業內容看,就是類似地下匯兌,但還要由檢調認定。
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本文獲得合作媒體 udn聯合新聞網 授權轉載。

號稱是新創業者的櫻桃支付(CherryPay)因恐違法從事匯兌業務,遭檢調調查。金管會主委顧立雄昨天在立法院財委會答詢時說,就櫻桃支付的作業內容來看,類似地下匯兌,但須檢調認定;他也提醒,創新應該做的是「負責任」的創新,進入到金融領域後,就應做好洗錢防制、資安及 KYC (認識你的客戶)等基本動作。

民進黨立委江永昌昨天在立法院財委會質詢時指出,去年六月櫻桃支付創辦人湯化德還到金管會演講,金管會前副主委、國發會現任副主委鄭貞茂甚至還要湯化德「好好做,成為台灣金融科技獨角獸」。但檢調調查,有詐騙集團先透過人頭在櫻桃支付登記為會員,再把詐騙受害人的錢匯到國外,已有 30 多人受騙。

江永昌說,若檢調都認為,櫻桃支付作業模式跟傳統地下匯兌很像,金管會卻不說已觸法,這不是很離譜嗎?顧立雄說,從櫻桃支付作業內容看,就是類似地下匯兌,但還要由檢調認定。不過,櫻桃支付已申請進金融監理沙盒,金管會正在審議,年底前應會定案。

顧立雄說,不能單純有一個 CherryPay 的名字,就覺得很新創,應該要了解背後「新創含金量」有多少;他說, CherryPay 作業模式幾乎沒有任何防範概念,也許這個模式的確很便捷,但對匯款的「收、付」兩方,完全沒有任何資格限制,怎麼防制人頭帳戶?

顧立雄還說,創新應該是「負責任」的創新,不能掛個新創兩個字,就能獲無條件一面倒支持,而新創業者進入到金融,若洗錢防制、資安等基本機制都不建立,金管會也要防堵這種「監理套利」的情況。

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