台灣力拚過關!一次看懂亞太防制洗錢組織評鑑

為什麼要懂亞太防洗錢評鑑?萬一不過,不要說會影響虛擬貨幣產業了,就連海外電商購物流程都會受波及!
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本文來自中央社,INSIDE 授權轉載

亞太防制洗錢組織(APG)評鑑團即將在 11 月 5 日來台展開第 3 輪互相評鑑,能否通過評鑑,攸關國家聲譽、台灣與國際接軌,以及金融及金流是否透明,讓政府等相關單位卯足全力,爭取過關。

APG 是什麼,為什麼要接受評鑑

行政院洗錢防制辦公室執行秘書余麗貞表示,如果台灣不接受相互評鑑,就可能失去 APG 會員國身分,更可能被認為是洗錢的高風險國家,相關金融活動會被嚴格審查,嚴重影響國際競爭力外,銀行業更不用奢想打國際盃。

亞太防制洗錢組織(Asia/Pacific Group on Money Laundering, APG)成立於 1997 年 2 月的,為亞太地區防制洗錢犯罪的多邊機制,台灣是創始會員國,至今年 8 月止,共有 41 個會員,秘書處設於澳大利亞雪梨;APG,也是台灣目前仍保有席次的國際組織之一。

根據會員規則,APG 會員須遵守「同儕互相審查機制」,藉此協助各會員國履行「防制洗錢資恐金融行動專案組(FATF)」所制定防制洗錢及打擊資恐等措施的國際標準,以強化亞太地區洗錢防制的安全網。

什麼是 APG 相互評鑑制度

APG 評鑑分為:「一般追蹤名單」代表洗錢防制效能極佳,10 年後再接受 APG 評鑑;「加強追蹤名單」則必須在 1 至 3 年內再一次評鑑,如落入「加速加強追蹤名單」重考時間就會縮短為半年至 1 年;萬一被落入「不合作名單」將被要求立即改善,並可能面臨制裁。

APG 至今共進行 3 輪相互評鑑,第一、二輪著重於法令是否完善的「技術遵循」,第三輪則以「執行效能」為主,台灣 11 月就會面第三輪的 APG 大考。

到 5 月為止,APG 已對 15 個國家完成了第三輪相互評鑑,包括美國、加拿大、澳洲、新加坡等金融先進國家。

台灣之前的評鑑成績單

2001 年及 2007 年台灣兩度接受評鑑,2001 年評比為「相當先進的組程與立法」,但 2007 年列為「一般追蹤名單」,與庫克群島、印尼、諾魯、尼泊爾等國同病相憐,由於改善績效不符 APG 要求,2011 年落入「加強追蹤名單」。

至 2014 年第二輪評鑑結束時,台灣仍列在洗錢「加強追蹤名單」當中的「追蹤國家」,與不丹、馬爾地夫、巴基斯坦、巴布紐亞幾內亞、菲律賓、阿富汗、寮國、越南、汶萊等 10 國同級,還有「補考」機會。

為此,政府展現誠意、積極修法,終於在去年 7 月說服 APG 同意讓台灣脫離過渡追蹤程序,成為 10 國唯一通過「補考」的會員國。

APG 至今共進行三輪相互評鑑,2001 年及 2007 年台灣曾兩度接受評鑑,圖為台灣的評鑑成績單。中央社製表 107 年 10 月 28 日

台灣在第三輪相互評鑑期程

APG 評鑑團將於今年 11 月 5 日至 16 日來台進行第三輪相互評鑑,按目前期程安排,APG 完成「實地評鑑」(On-Site)後,11 月 16 日將發布初評報告,2019 年 3 月進行「面對面會議」,屆時台灣可以就初評報告結果,提出新證據爭取更好分數;2019 年 7 月的 APG 會員大會將正式通過對台灣的第三輪評鑑報告。

洗防辦說,第三輪評鑑重點在於「執行效能」,亦即相關單位是否落實相關法令規範、達到防制洗錢的目標,例如銀行是否做好 KYC(Know Your Customer)、有無落實通報與紀錄需列管的敏感往來對象等。

洗防辦表示,第三輪評鑑難度遠大於第二輪,目前全亞洲僅有澳門拿到「一般追蹤」,連在國際上被認為是優等生的新加坡,也只有被列為「加強追蹤」。

第三輪相互評鑑若未通過,對台灣有何影響

若績效不佳,將使台灣資金匯出入大受影響、金融機構在海外的業務受到限縮、民眾赴海外投資遭受嚴格審查等種種不利結果,國際聲譽與地位也將大幅貶落。此外,APG 會將評鑑成績特別差的國家/地區報到 FATF 的國際合作審查組(ICRG),由 ICRG 決定是否將該地區列入 FATF 公布的高風險監控國家名單,一旦被列為「不合作國家」的黑名單,該國金融業發展將受重傷。

什麼是洗錢

洗錢就是「清洗黑錢」,是指將各種特定犯罪不法所得,以各種手段掩飾、隱匿而使犯罪所得在形式上合法化的行為,並避免被追查。根據洗錢防制辦公室資料,洗錢的態樣很多,例如將大筆不法所得分散成小額款項分批存入銀行帳戶;或把不法所得轉移至境外存入外國金融機構;或以不法所得購買藝術品、古董、貴金屬和寶石等高價值商品,再出售而獲取對價等。


總價值一千萬獎項!「挖貝提案者大賽」提供完整顧問與行銷資源,目標助 40 組提案團隊圓夢

第一屆「挖貝提案者大賽」,不僅祭出總價值高達一千萬的豐厚獎項,更運用貝殼放大過往協助無數破千萬集資專案的強大專業優勢,提供獲選提案團隊完整顧問與行銷資源,力求讓好提案能在台灣遍地開花。
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群眾集資產業在台灣邁向第 10 年,產業又有新變革!由台灣最大群眾集資顧問公司「貝殼放大」成立的「挖貝 WaBay」群眾集資平台於 1 月 14 日正式宣布,舉辦第一屆「挖貝提案者大賽」,不僅祭出總價值高達一千萬的豐厚獎項,更運用貝殼放大過往協助無數破千萬集資專案的強大專業優勢,提供最多 40 組獲選提案團隊完整顧問與行銷資源,力求讓好提案能在台灣遍地開花。

徵件對象包含原創產品、社會參與、文化內容等各類型提案,並於即日起至 3 月 31 日開放報名,首獎可獲得挖貝 WaBay 提供價值 300 萬元的專案推廣、行銷、顧問資源,而且只要入選決賽便可擁有價值 10 萬元的行銷資源挹注!歡迎所有符合資格的提案團隊報名參賽

從根本改善產業,提供完整顧問資源、提升群眾集資原創動能

「挖貝 WaBay」群眾集資平台於 2021 年 4 月正式成立,由於看見群眾集資原創性日益降低,以及層出不窮的爭議事件,漸漸讓大眾對產業失去信心,因此挖貝秉持群眾集資「信任」與「責任」原則,鼓勵「原創」和「社會倡議」類型專案,致力和提案團隊與贊助者共創良好的集資環境,希望重建群眾集資產業最美好的的初始信念,成為原創、文化及社會參與團隊最青睞的平台。

適逢整體群眾集資產業在台灣邁向第 10 年里程碑,也是挖貝平台在成立將滿一週年之際,特別舉辦「挖貝提案者大賽」,以史上最豐厚、總價值高達一千萬的獎項,鼓勵全台與挖貝一樣懷抱著美好理想的團隊,將心中的原創提案實現成真,讓社會產生正向改變,並帶動群眾集資產業正向發展。

總獎項價值千萬!首獎獨得 300 萬、入選決賽即獲 10 萬行銷資源

「挖貝提案者大賽」共分為三個組別,包含「原創產品」(具備全新概念的生活原創設計品、3C 科技、活動等)、「社會參與」(具有社會公益價值,例如:社會議題倡議、空間再造、教育、在地等)、「文化內容」(影視娛樂、藝文出版、遊戲等),期望凸顯提案團隊本身的原創性以及對社會文化的關注與理念實踐,初賽不限報名組數,最多取 40 組入選決賽。

在獎項的部分,為了鼓勵更多團隊藉由群眾集資實現理想,「挖貝提案者大賽」跳脫一般平台僅能提供基礎上架指導的限制,透過母公司「貝殼放大」成立以來奠基的紮實群眾集資執行專業,期望在過程中讓提案團隊獲得完整的專業支持,對群眾集資產業具備正確理念;本次祭出總價值一千萬的豐厚獎項,除了專案推廣費用挹注之外,更包含一對一顧問諮詢、對外宣傳資源、海外平台上架評估與輔導等實際支持;「首獎」可獨得價值 300 萬獎項、「優勝」每組兩名 50 萬獎項、「入選決賽」最多取 40 組各獲得價值 10 萬獎項。

敬請提案團隊把握機會報名參賽,挖貝提案者大賽報名資訊詳見:https://backme.tw/ref/XcxOl/

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第一屆「挖貝提案者大賽」報名資訊

▶報名時間:即日起至 3 月 31 日

▶初賽結果公告:2022 年 4 月 20 日

▶報名資格

  • 設籍台灣
  • 具備完全行為能力之自然人或合法登記之法人、團體,未成年提案人則須提供法定代理人同意書
  • 報名期間內繳交提案資訊

▶提案組別

  • 原創產品組:生活原創產品(設計、餐飲、美妝保養、服飾)、3C 科技(3C、科技)、活動(活動、運動、旅行)等提案
  • 社會參與組:社會、空間再造、教育、在地等提案
  • 文化內容組:影視娛樂(表演、音樂、影視動畫)、藝文出版(印刷出版、攝影、插畫漫畫、藝術)、遊戲(桌遊、紙牌、電動、遊戲設計)等提案

▶獎項福利(總價值一千萬)

  • 「首獎」:一名,獎項總價值 300 萬
    • 專案推廣費 100 萬
    • 行銷、顧問資源 200 萬
  • 「優勝」:每組兩名,每名獎項總價值 50 萬
    • 專案推廣費 15 萬
    • 行銷、顧問資源 35 萬
  • 「入選決賽」:最多取 40 名,每名獎項總價值 10 萬
    • 行銷、顧問資源 10 萬

▶線上報名連結:https://backme.tw/ref/XcxOl/

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