當人人都想靠數位貨幣發財:ICO 騙局的 6 個危險信號

ICO 為大眾提供了投資區塊鏈的機會。僅在 2017 年第三季度,ICO 就為區塊鏈企業融資超過 13 億美元的資金,這比區塊鏈領域透過風險投資融資金額多出 5 倍。
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Broken representations of the Bitcoin virtual currency, placed on a monitor that displays binary digits, are seen in this illustration picture, December 8, 2017. Picture taken December 8. REUTERS/Dado Ruvic/Illustration - RC179B2E4C00
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如果 ICO 項目失敗,項目發行的代幣成了垃圾幣,投資者會血本無歸。 ICO交易平台上的坐莊和價格操控,比傳統金融市場更加肆無忌憚。如何識別 ICO 騙局?本文作者 Deep Patel 提出了 6 點識別 ICO 騙局的危險信號。本文源自 TechCrunch雷鋒網 編譯。

ICO 為大眾提供了投資區塊鏈的機會。僅在 2017 年第三季度,ICO 就為區塊鏈企業融資超過 13 億美元的資金,這比區塊鏈領域透過風險投資融資金額多出 5 倍。

2017 年有超過 200 次 ICO,即使對於一個資深分析師來說,對所有這些項目進行盡職調查也是非常耗時的,更不用說業餘投資者了。區塊鏈仍然被認為是一個早期階段的技術,每天都有新的共識機制和使用案例出現。

隨著大眾對這一領域的興趣不斷增長,而區塊鏈的術語深奧難懂,監管也很鬆散,在這種情況下,一些 ICO 項目騙取投資者的資金也就不奇怪了。

雖然高品質的財務盡職調查才是最重要的,但要避免騙局或糟糕的 ICO 項目,瞭解相關的危險信號是很有幫助的。

用例不需要區塊鏈

並不是每一個企業都需要區塊鏈,並不是每件事都需要去中心化。 這似乎是顯而易見的,但隨著區塊鏈技術及其顛覆性潛力的炒作興起,當 ICO 項目的白皮書聲稱正在把區塊鏈應用到某大型行業時,這個想法就很容易引起人們的關注。

即使是需要加密貨幣作為支付手段的項目(例如寫作平台 Steemit,使用「數位積分系統」Steem 獎勵作者),也可以透過現有的加密貨幣比如比特幣、以太網生存下來。

在評估 ICO 項目時,首先要問的一個問題是:「這個項目需要區塊鏈還是原生代幣?」如果都不需要,那麼這個項目就是強行引入加密數位貨幣,或者是一個騙局。

開源專案的程式庫是空的

如果一個 ICO 項目開放了源原始碼,但程式庫卻是空的或者根本沒有,這往往是一個危險信號。

許多公共區塊鏈項目的關鍵特徵之一是它們是開源的。 這意味著程式經常上傳到 GitHub 這樣的程式庫供所有人查看。 對於那些有編寫區塊鏈經驗的人來說,查看已發表的代碼可以衡量項目的可行性。

騙局項目最明顯的特徵就是缺乏關於技術如何運作的細節。對於非技術型投資者來說,簡單地檢查一下項目是否有文件上傳到公共資源庫,或項目產品是否具備功能,將有幫助。

挖礦結構不合理地偏向開發團隊

雖然供應表和挖礦結構並不一定是檢驗騙局的試金石,但可以用來與其他數據點進行交叉對照,進而瞭解項目方的真實意圖。

簡單地說,預挖礦(premine)是指在一個加密數位貨幣項目向大眾開放之前,一部分代幣預先分給一小群人。有時這是獎勵開發者和早期投資者的必要手段。但是,如果項目為預挖礦的代幣佔的比例很高,那麼就應該小心了。

例如,Paycoin 的創辦人因為 900 萬美元的欺詐計劃被定罪,該項目的大部分代幣都為項目的開發者所保留。團隊意在依靠代幣升值牟利,而不是把區塊鏈網路做下去。

團隊無經驗或經驗不足

瞭解區塊鏈項目背後的團隊成員是盡職調查中最重要的一個環節。即使項目看起來很有吸引力,但投資成功的最大決定因素是項目背後的團隊成員。

如果 ICO 項目團隊中沒有任何全職開發人員,這通常是一個危險信號。 如果領導團隊中不具備任何特定領域的專業知識,應該更加小心。

在瞭解團隊背景時,Twitter 和 LinkedIn 這樣的平台很好用。 然而,重要的是要注意,這些社交平台不是絕對可靠的,因為個人資料可以偽造。 如果團隊成員宣稱與某個大學或企業進行合作,那麼可以透過與可信的第三方來源(如大學網站或公司網站)進行仔細核查。

ICO 項目經常在他們的網站上列出顧問。你還應該核查這些顧問的資訊。

網站/ 白皮書資訊不足

如果一個項目看起來就像一個騙局,它可能真的是。當你不確定項目是否是騙局時,最好謹慎一點。雖然一個項目缺乏精心設計的網站和項目的詳細資訊可能是因為該項目還處於初級階段,但也可能這個項目就是個騙局。

在很多情況下,資訊不充分就是騙局。 在這種情況下,感興趣投資者可以等待更多的資訊的更新(比如有些亞洲的 ICO,相關資訊在項目後期才被翻譯成英文),或者完全避免那些資訊不足的 ICO 項目。

ICO 項目的另一個重要資訊來源是白皮書:概述目標,技術細節,團隊以及風險背後的其他重要細節的文檔。雖然業餘投資者可能無法完全瞭解白皮書各個方面的技術背景,但在評估白皮書時,對區塊鏈概念的基本理解是必須的。

一些更正規的項目(例如以太坊)會提供更高級白皮書,概述了風險投資的關鍵點,並附有一份詳細的技術文件,說明項目背後的技術。

沒有明確的路線圖

通常情況下,ICO 項目應該在明確的時間表上列出融資和發展目標,供投資者參考。 缺乏明確的路線圖可能表示開發團隊對項目沒有長遠的計劃,因此可能受到短期財務利益的驅使。

如果該團隊還預留了大量代幣進行預挖礦,那麼這個項目很可能是來騙錢的。

ICO 項目通常有專門的 Slack 或 Telegram 頻道,所有人都可以加入。團隊透過這些管道定期更新資訊,潛在投資者可以瞭解項目的發展狀況。

但是,騙子也可以輕鬆偽造資訊,或在聊天應用程序提供假更新。雖然缺乏時間表當然是一個危險的信號,但即使有時間表也不能保證 ICO 項目完全沒問題。

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