首次代幣發行若涉有價證券或股權 金管會最快明年納管

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本篇來自合作媒體 聯合新聞網 ,INSIDE 經授權轉載。

現在自銀行領出 20 萬現金「就要寫報告?」國民黨立委賴士葆今天(22 日)在立法院財委會質詢時說,有選民跟他反映,在部分公股銀行提出現金,現在不到「50 萬(大額申報門檻)」就要填一大堆資料。但隨後答覆的兆豐銀和一銀都說沒有這個情況。

兆豐金控暨銀行董事長張兆順說,目前兆豐銀行大額申報門檻是 50 萬元,並沒有降低門檻。第一金控暨一銀董事長董瑞斌也說沒有改變。

金管會主委顧立雄說,按照「FATF(防制洗錢金融行動工作組織)」規範,金融業面對洗錢防制,不是看交易金額多少,而是以風險基礎方式,了解當事人的身分背景易和交易模式,決定要不要向客戶做相關查核。張兆順也表示,兆豐銀以風險為基礎做好洗錢防制各項工作,現在「有變比較嚴格」,並依國際公告,針對伊朗、北韓、南北蘇丹等國家,維持現行制裁情況。

國民黨立委曾銘宗質詢時則指出,台灣針對 ICO(首次代幣發行),亟待進行法律上的定位,尤其「ICO 到底算不算有價證券?」且許多虛擬通貨或 ICO 發行,若以虛偽不實技術,有可能以不合理的高報酬吸引投資人參與,可能涉及詐欺或違法。

顧立雄表示,針對虛擬通貨平台業者,金管會將採實名制納管洗錢防制,在洗錢防制法修法後 3 個月應可納入。但針對 ICO 發行,顧立雄認為,若 ICO 涉及「有價證券或股權發行」,金管會將訂定相關辦法。曾銘宗要金管會在明、2019 年 6 月底以前訂出相關辦法,顧立雄答覆,應該可以。

民進黨立委余宛如也問,虛擬貨幣,到底政府有無拍案要納管?顧立雄重申,只要洗錢防制法修法納入虛擬通貨,且行政院指定金管會,金管會願意當虛擬通貨洗錢防制的主管機關。

顧立雄表示,就 10 月 19 日的 FATF 觀點,若要納管,是就虛通貨幣納入洗錢防制納管,但並沒有要「納為一個產業來管理」。他說,就虛擬通貨來說,要不要發展成一個產業,那是另外一個問題。

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